Dans un environnement économique en constante mutation, marqué par la digitalisation des services, la concurrence accrue des institutions financières, et l'évolution rapide des attentes des clients, les acteurs du secteur bancaire et financier sont appelés à se réinventer. Plus que jamais, la performance des établissements bancaires dépend de la qualité des ressources humaines , de leur capacité à maîtriser les techniques clés du métier et à répondre avec agilité aux exigences du marché.

Pourtant, de nombreux professionnels en poste ou en reconversion manquent encore des outils pratiques et des savoir-faire techniques nécessaires pour mener efficacement leurs missions , accéder à des postes à responsabilité , ou optimiser leur employabilité dans un secteur de plus en plus exigeant.

C'est pour répondre à ces enjeux que ce programme certifiant en Techniques Bancaires et Financières a été conçu. Alliant approche technique, opérationnelle et stratégique , il vise à renforcer les compétences des participants dans les domaines essentiels de la banque et de la finance.

✅ VOUS travaillez (ou aspirez à travailler) dans le secteur bancaire, financier ou de la microfinance ?
✅ VOUS Souhaitez renforcer vos compétences techniques , gravir les échelons ou de décrocher un poste à responsabilité ?

✅ VOUS sentez que vous avez le potentiel, mais il vous manque la bonne formation, les bonnes compétences, ou même la bonne orientation ?

🔥 IL EST TEMPS DE FAIRE UN PAS DECISIF VERS VOTRE AVENIR !

🎯 Que vous soyez jeune diplômé(e), employé(e) de banque, agent de microfinance, ou en reconversion… Cette formation est conçue pour VOUS.

Objectifs de la Formation "Techniques Bancaires et Financières"

À l'issue de la formation, les participants auront acquis les compétences suivantes :

🏦 1. Compétences techniques bancaires

• Maîtriser les mécanismes de fonctionnement d'un établissement bancaire.
• Comprendre les produits et services bancaires (comptes, crédits, épargne, moyens de paiement).
• Analyser un dossier de crédit et évaluer la solvabilité d'un client.
• Appliquer les étapes du processus d'octroi de crédit, du montage à la décision.

📊 2. Compétences en analyse financière

• Lire, comprendre et interpréter les états financiers d'une entreprise.
• Utiliser les ratios financiers pour évaluer la performance, la rentabilité et la solvabilité.
• Identifier les signaux d'alerte dans un bilan ou un compte de résultat.

💼 3. Compétences en gestion de portefeuille client

• Conseiller efficacement les clients selon leur profil et leurs besoins.
• Identifier les produits financiers adaptés aux segments de clientèle.
• Fidéliser la clientèle en proposant une relation bancaire de qualité.

⚖️ 4. Compétences en gestion des risques et conformité

• Identifier les principaux risques bancaires : crédit, liquidité, marché, opérationnel.
• Comprendre les obligations liées à la conformité (KYC, LCB/FT, Bâle II & III).
• Mettre en œuvre des mesures de prévention et de contrôle des risques.

💡 5. Compétences stratégiques et opérationnelles

• Comprendre les enjeux de la transformation digitale des services financiers.
• Identifier les nouvelles tendances (mobile banking, fintech, inclusion financière).
• Appliquer des techniques modernes de financement adaptées au contexte africain (microfinance, crédit agricole, leasing...).

🌍 6. Compétences transversales

• Renforcer sa capacité d'analyse critique et de prise de décision.
• Améliorer la communication professionnelle dans un cadre bancaire.
• Travailler en équipe autour de projets financiers ou de solutions clients.

Cible de la Formation "Techniques Bancaires et Financières"

Cette formation s'adresse à :

• Professionnels du secteur bancaire et financier : employés, responsables, chefs d'agence, chargés d'affaires, analystes, auditeurs internes.
• Jeunes diplômés en gestion, finance, comptabilité ou économie désireux de se lancer dans le secteur bancaire.
• Consultants souhaitant se spécialiser dans le domaine bancaire et financier.
• Managers ou responsables de la gestion des risques et du crédit , cherchant à approfondir leurs compétences techniques.
• Cadres des institutions financières, de la microfinance ou des entreprises impliquées dans le financement.

Programme de la Formation "Techniques Bancaires et Financières"

MODULE INTRODUCTIF – ENVIRONNEMENT BANCAIRE ET SYSTEME FINANCIER

Objectif : Comprendre l'organisation, le rôle et le fonctionnement du système bancaire et financier dans un contexte africain et international.

Contenu :

• Histoire et évolution du système bancaire
• Types de banques et institutions financières (banques commerciales, centrales, développement, microfinance)
• Rôle des banques dans le financement de l'économie
• Fonctionnement du système bancaire africain: BCEAO, BEAC, COBAC, UEMOA, CEMAC
• Interactions entre marchés monétaires, financiers et institutions de crédit

MODULE 1 – GESTION BANCAIRE

Objectif : Maîtriser les fondements de l'organisation, des fonctions clés et des mécanismes de gestion d'une banque commerciale moderne.

Contenu :

• Organisation interne d'un établissement bancaire
• Principes de gouvernance bancaire
• Gestion financière de la banque : bilan, PNB, marges, ratios
• Gestion de la rentabilité, des risques et de la liquidité
• Enjeux de transformation numérique des banques africaines

MODULE 2 – MAITRISE DES PRODUITS/SERVICES BANCAIRES ET FINANCIERS

Objectif : Acquérir une connaissance approfondis des produits bancaires, des services aux clients et leur mécanisme fonctionnement.

Contenu :

• Comptes bancaires (particuliers, entreprises)
• Moyens de paiement : chèques, virements, cartes, mobile money
• Produits d'épargne et de placement (DAT, comptes rémunérés, OPCVM)
• Crédits bancaires : consommation, investissement, trésorerie, leasing
• Produits de financement structuré, crédit-bail, factoring
• Services bancaires numériques : mobile money, e-banking
• Produits d'assurance bancarisée et bancassurance
• Services annexes : banque à distance, coffre-fort, assurances bancaires
• Cas pratiques de montage de produit selon le profil client

MODULE 3 – TECHNIQUES DE NEGOCIATION ET DE VENTE DES PRODUITS BANCAIRES ET FINANCIERS

Objectif : Développer des compétences commerciales pour vendre efficacement des solutions financières et bancaires adaptées aux besoins des clients.

Contenu :

• Processus de vente bancaire (prospection, découverte, argumentation, closing)
• Techniques d'écoute active et gestion des objections
• Segmentation de la clientèle (particuliers, PME, institutionnels)
• Stratégies de vente croisée (cross-selling)
• Simulation de ventes en agence ou à distance
• Études de cas réels dans un contexte africain

MODULE 4 – GESTION DE LA RELATION CLIENTELE

Objectif : Mettre en œuvre des stratégies relationnelles efficaces pour fidéliser la clientèle bancaire et améliorer la qualité de service.

Contenu :

• Approche relationnelle centrée client (CRM)
• Gestion des portefeuilles clients
• Fidélisation et satisfaction du client
• Gestion des réclamations et traitement des insatisfactions
• Personnalisation de l'offre et excellence du service
• Gestion des clients en situation de fragilité financière

MODULE 5 – ANALYSE FINANCIERE APPROFONDIE ET MONTAGE DE DOSSIERS DE CREDIT

Objectif : Évaluer la solvabilité d'un client ou d'une entreprise et construire un dossier de crédit solide, conforme aux exigences du comité de crédit.

Contenu :

• Analyse des états financiers : bilan, compte de résultat, tableaux de flux
• L'analyse de l'équilibre financier
• L'analyse par les Ratios financiers et scoring bancaire
• Lecture des états financiers OHADA
• L'analyse de l'activité, de la croissance et appréciation des performances de l'entreprise
• Rédaction du rapport d'analyse crédit
• La structuration d'un dossier de crédit
• Étude de dossiers réels d'analyse financière

MODULE 6 – PRATIQUE BANCAIRE DES SURETES ET GARANTIES, DE LA CONSTITUTION A LA REALISATION

Objectif : Maîtriser les sûretés personnelles et réelles utilisées dans le secteur bancaire et leur mise en œuvre effective en cas d'impayé.

Contenu :

• Typologie des sûretés : hypothèque, gage, nantissement, caution
• Constitution, enregistrement et levée des garanties
• Sécurisation des engagements bancaires
• Réalisation des garanties : procédures OHADA
• Étude de cas de mise en œuvre judiciaire ou amiable
• Pratique documentaire : actes, contrats, mainlevée

MODULE 7 – TECHNIQUES DE CREDIT ET DE RECOUVREMENT DES CREANCES BANCAIRES

Objectif : Optimiser la gestion du crédit et le recouvrement des créances tout en respectant la réglementation en vigueur.

Contenu :

• Cycle de vie du crédit
• Prévention des impayés et scoring pré-crédit
• Suivi des échéances et gestion des retards
• Stratégies de relance : amiable, contentieuse, judiciaire
• Recouvrement dans l'espace OHADA (Nouvel AUPSRVE)
• Le banquier face aux entreprises en difficultés

MODULE 8 – REGLEMENTATION, CONFORMITE ET DEONTOLOGIE BANCAIRE

Objectif : Appliquer les normes réglementaires, les règles de conformité et les principes éthiques dans les pratiques bancaires et opérations bancaires quotidiennes.

Contenu :

• Dispositif KYC/LCB-FT
• Règlementations locales et régionales (BCEAO, BEAC, COBAC, CEMAC)
• Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB/FT)
• Gouvernance de la conformité : organes et responsabilités
• Déclaration de soupçons, PEP, vigilance renforcée
• Lutte contre la fraude, corruption et financement du terrorisme
• Veille réglementaire et reporting de conformité
• Contrôle interne, audit bancaire et gestion de la conformité
• Charte éthique du banquier et déontologie professionnelle

MODULE 9 – AUDIT ET CONTROLE INTERNE BANCAIRE

Objectif : Mettre en place un dispositif de contrôle interne efficace et réaliser des missions d'audit bancaire internes.

Contenu :

• Cadre légal et réglementaire du contrôle interne
• Cartographie des risques et contrôles permanents
• Typologie des contrôles : de conformité, opérationnels, comptables
• Cycle de l'audit interne bancaire
• Rédaction des rapports d'audit et recommandations
• Étude de cas d'audit de crédit, de caisse ou de conformité

MOYENS PEDAGOGIQUES

• Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
• Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
• Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
• Une évaluation en fin de formation validera vos acquis

Dispositif de suivi Post-Formation | Techniques Bancaires et Financières

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en œuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en œuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

• INTER
• INTRA
• SUR MESURE