CONTENU
MODULE 1 : LE SERVICE PORTEFEUILLE LOCAL
Il s'agit du service en charge des transactions s'effectuant au sein de la zone UEMOA et de la zone CEMAC
- L'unité compensation – Principes et fonctionnement
- L'unité virement– Principes et fonctionnement
- Les procédures de traitement et les schémas de comptabilisation des transactions au sein du portefeuille local
- Le mécanisme et fonctionnement de la plateforme des transactions au sein de la zone UEMOA : SICA - STAR (RTGS)
- Le mécanisme et fonctionnement de la plateforme des transactions au sein de la zone CEMAC : SYSTAC et SYGMA
- Les risques liés aux transactions du service portefeuille local
- Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transactions.
MODULE 2 : LE SERVICE ETRANGER
Il s'agit du service en charge des transactions s'effectuant en dehors de la zone UEMOA ou CEMAC ;
- Les principes
- Les traitements des transferts internationaux
- Les traitements des chèques et des lettres de change a l'international
- Le mécanisme de fonctionnement de la plateforme SWIFT
- Les schémas de comptabilisation
- Les risques liés aux transactions du service étranger / aux transferts internationaux
- Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transferts.
MODULE 3 : LE SERVICE DES PRETS BANCAIRES/EMPRUNTS INTER BANCAIRES, DES DEPOTS A TERME ET GESTION DES ENGAGEMENTS
Il s'agit du service en charge des prêts bancaires/ emprunts inter bancaires, des dépôts à terme et de la gestion des engagements.
- Les traitements des prêts bancaires
- Les traitements des emprunts inter bancaires
- Les dépôts à terme
- La gestion des engagements
- Les schémas de comptabilisation des prêts bancaires, des dépôts à terme et des engagements
- Les risques liés aux traitements des prêts /emprunts interbancaires, des dépôts à terme et de la gestion des engagements
- Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces traitements.
MODULE 4 : LE SERVICE DE GESTION ET DE SUPERVISION DES CAISSES
Il s'agit du service en charge des opérations s'effectuant aux différents guichets de la banque.
- Les opérations de versements aux caisses physiques
- Les opérations de paiements aux caisses physiques
- Les opérations aux caisses digitales
- Les schémas de comptabilisation des opérations de caisse
- Les risques liés aux transactions du service de gestion et de supervision des caisses
- Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces opérations.
MODULE 5 : LE SERVICE DU COMMERCE INTERNATIONAL OU TRADE OPÉRATIONS
Il s'agit du service en charge des engagements que la banque prend souvent vis à vis de ses clients et ces engagements de la banque sont en relation avec les remises documentaires, les crédits documentaires, les garanties (aval et cautions) et les domiciliations de factures à l'international.
- Les préalables à la gestion des opérations du commerce international
- Le cadre règlementaire des opérations du commerce international et les incoterms
- La gestion des opérations documentaires : le paiement contre remboursement, la remise documentaire, le crédit documentaire
- Les garanties bancaires (aval et cautions bancaires)
- Les domiciliations de factures à l'international
- Les schémas de comptabilisation des transactions du commerce international
- Les risques liés aux transactions du service du commerce international
- Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transactions
MODULE 6 : LE SERVICE DE LA MONETIQUE
Il s'agit du service en charge des opérations en relation avec la gestion des cartes magnétiques bancaires.
- Les principes
- Les fonctionnements
- Les schémas de comptabilisation
- Les risques liés aux transactions de la monétique
- Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transactions
MODULE 7 : LE SERVICE REMITTENCE
Il s'agit du service en charge des opérations en relation avec les techniques de dénouement/ de rapprochement et de supervision des transactions effectuées via les plates formes de paiement bancaires (western union, money gram, ria, transfert rapide …).
- Définitions ;
- Missions ;
- Tache,
- Principes ;
- Fonctionnements.
MODULE 8 : LE SERVICE DES ACHATS ET FRAIS GENERAUX
Il s'agit du service en charge de la gestion des différentes charges et autres dépenses auxquelles la banque doit faire face dans le cadre de son fonctionnement.
- Définitions ;
- Missions ;
- Taches,
- Principes ;
- Les fonctionnements liés à la gestion de ces transactions.
MODULE 9 : LE SERVICE DU BACK OFFICE TRESORERIE
Il s'agit du service en charge des opérations de trésorerie traitées par le département des opérations en collaboration avec celui de la trésorerie de la banque.
- Les missions et les modes opératoires du back office trésorerie
- Les compréhensions des principes, des fonctionnements et des mécanismes des transactions traitées par le back office trésorerie ainsi que les différentes étapes de traitement
- Les risques liés aux transactions du back office trésorerie
- Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transactions.
MODULE 10 : LES PROCEDURES DE CONTROLES DES TRANSACTIONS TRAITEES PAR LE DEPARTEMENT DES OPÉRATIONS
Il s'agit des taches de contrôles / de vérifications de premier niveau à effectuer sur les transactions traitées par le département des opérations.
- Les techniques
- Les taches de contrôles à mettre en œuvre.
MODULE 11 : LE SERVICE DU CONTROLE DES OPÉRATIONS BANCAIRES
Il s'agit du service en charge des taches de contrôles à mettre en Å“uvre en relation avec les départements d'audit, de conformité et de contrôles internes de la banque.
- Les généralités
- Le risque opérationnel
- Les missions, les taches et les mécanismes de contrôle des opérations bancaires au sein du département des opérations
- Les risques auxquels doivent faire face les contrôleurs des opérations bancaires
- Les moyens à mettre en œuvre pour la couverture de ces risques.
MODULE 12: LES CONDITIONS DE BANQUE EN RELATION AVEC LA GESTION DES OPÉRATIONS BANCAIRES
- Les taux
- Les frais
- Les commissions
- Les dates de valeurs à appliquer aux opérations bancaires ;
MODULE 13: L'IMPACT DE LA DIGITALISATION SUR LES TACHES ET MISSIONS DU DEPARTEMENT DES OPÉRATIONS
La digitalisation est un concept qui prend pied de plus en plus au niveau des services bancaires.
- La définition du concept de la digitalisation
- Analyse de l'impact de la digitalisation sur les taches et missions du département des opérations / sur la gestion des opérations bancaires / analyse des risques liés aux opérations postées sur les plates formes digitales
- Les moyens ou les contrôles à mettre en œuvre pour la couverture de ces risques
- Analyse de la valeur ajoutée apportée par la digitalisation dans le processus des taches et missions du département des opérations/ de la gestion opérations bancaires et par ricochet sur les activités de la banque / des services bancaires
METHODE PEDAGOGIQUE
Approche Andragogique :
- Apports théoriques (exposés de cadrage) avec projection de diapositives powerpoint, tableau à feuilles mobiles
- Echanges interactifs avec et entre les participants ,
- Analyse des situations concrètes par l'étude des cas réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes.
- Présentation des problématiques rencontrés par chaque participant dans sa pratique quotidienne et partage d'expériences.
- Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
- Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
- Des études de cas pratiques qui feront l'objet d'un travail en équipe entre les participants avant la restitution. :
Dispositif d'évaluation
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10 jours avant la formation : Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
A la fin de la formation : Évaluation a chaud , tour de table sur l'atteinte des objectifs, Synthèse des acquis,