La bonne santé d'une entreprise est le dynamisme de son chiffre d'affaires. Et s'il revient au commercial de développer ce chiffre d'affaires, c'est au responsable crédit de s'assurer du bon paiement des ventes.
La fonction de credit manager
Le Credit Manager aussi appelé Gestionnaire du Risque Clients , Responsable du Crédit Client , est le professionnel principalement en charge de la gestion du risque client au sein des entreprises.
De ce fait, il est tenu d'accélérer les encaissements de la part des clients, prévenir et traiter les impayés.
Les missions du crédit manager
Le credit manager a pour mission de sécuriser les ventes afin de limiter les retards et les défauts de paiement (risque client) et de veiller à ce que l'activité commerciale se transforme rapidement en trésorerie. Il doit s'assurer que la performance commerciale ne se fasse pas au détriment de la sécurité financière de l'entreprise.
En phase amont, il prévient les risques de crédit en s'assurant de la solvabilité des prospects ou des clients.
En d'autres termes, il évalue les risques de retards de paiement ou d'impayés en recueillant et en analysant leurs informations financières, leurs habitudes de paiement, vérifie leurs créances etc. Il doit être en mesure de conseiller et de proposer des solutions de crédit adaptées à chaque profil de client, selon la gravité de la situation. Il encadre les prises de risques importantes (garantie bancaire, contrats). Il optimise et surveille les délais de règlement et établit les états de reporting. Il propose les solutions de financement des créances clients. Il peut ainsi intervenir dans la négociation commerciale, déterminer le montant de l'encours acceptable, définir les meilleurs moyens de paiement, intégrer des clauses spécifiques dans le contrat de vente, et plus généralement conseiller les responsables commerciaux lors de la rédaction des conditions générales de vente, avec entre autres buts, l'accélération des processus de paiement.
En aval, il veille au bon encaissement des paiements, en lien avec le service comptabilité et l'administration des ventes : Dans le cas où la prévention ne suffit pas et que des problèmes surviennent malgré sa vigilance, il intervient dans la gestion du recouvrement des créances , met en place des procédures de relance pour les clients retardataires et propose de nouvelles conditions de paiement. Il suit les litiges, et lorsque le contentieux est trop important, il engage le recouvrement judiciaire des impayés et assure le suivi de la procédure.
Le Credit Manager doit avoir une grande maîtrise de la gestion financière et du droit des affaires. Il doit également être bon commercial, avoir le sens de la négociation, aimer travailler en équipe car, avec les équipes commerciales, il aide au développement du business. Il doit savoir être réactif et posséder une bonne aisance relationnelle.
Devenir Credit Manager
Afin de vous spécialiser dans cette profession qui est en demande, le Cabinet CHARTERED MANAGERS, spécialisé dans le renforcement des capacités des professionnels du Droit, du Chiffre, de la Banque et de l'Assurance, vous propose un cursus complet qui comprend une phase de formation et en option, un examen final de certification en Credit Management.
Les différents blocs de compétences composant ce certificat ont été conçus de manière à permettre au participant de maitriser tous les aspects du Credit Management . Ces atouts lui permettent de résoudre des problèmes de plus en plus complexes et transversaux et de faire face à des situations diverses vécues au cours de sa carrière professionnelle.
Il va de soi que les connaissances acquises dans le domaine doivent être constamment actualisées pour tenir compte des évolutions législatives, règlementaires et jurisprudentielles .
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L'objectif de cette formation est de vous permettre maitriser toutes les techniques opérationnelles du métier :
A l'issue de la formation, les apprenants seront capables de :
EN FORMATION CONTINUE (Salariés et professionnels libéraux): Accès direct sur inscription de l'employeur
Cette formation est ouverte aux profils suivants ( en activité ou en reconversion professionnelle)
EN FORMATION INITIALE (Etudiants/chercheurs d'emploi): Sélection sur étude de dossier et entretiens individuels
Idéalement : Les étudiants/demandeurs d'emplois qui candidatent doivent être titulaire d'un diplôme universitaire de niveau bac+4 ou Bac+5 dans le domaine du droit, des sciences de gestion, de la comptabilité, du commerce, de la finance (ou équivalent)
Dérogations possibles : La procédure de validation des acquis de l'expérience peut permettre à un candidat titulaire d'un diplôme de niveau bac+2 / bac+3 dans les domaines précités (ou équivalent), et d'une expérience professionnelle de 5 ans minimum dans le domaine du crédit management d'intégrer ce certificat.
Prganisation, contenu, missions - 0,5 jour
Optimiser le recouvrement par la mise en place en amont des procédures et outils efficaces pour une sécurité juridique maximale dans l'octroi des prêts et les transactions à crédit. - 1 jour
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Assurer les équilibres financiers et optimiser la gestion de la trésorerie et des ressources financières - 2 jours
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Évaluer et prévenir les Risques Clients grâce au Diagnostic Financier Spécifiquement Crédit 2- jours
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Construire une approche méthodologique réussie pour optimiser les délais de paiement et réduire les coûts liés à la gestion du poste clients - Appréhender la démarche permettant une accélération des encaissements clients - 3 jours
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Savoir interpréter et "faire parler" les états financiers de vos clients-Diagnostiquer leur santé financière et Identifier les risques de faillite et d'insolvabilité - 3 jours
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Négocier, sécuriser, rédiger et faire respecter vos contrats - 3 jours
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Maîtriser les règles légales et l'actualité jurisprudentielle de constitution et de réalisation des sûretés et garantie afin de prévenir les risques de crédit et optimiser le recouvrement - 5 jours
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Argumentation face aux clients pour négocier des conditions financières optimales Animation de réunions avec les commerciaux pour les impliquer dans le recouvrement - 2 jours
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Maitriser les bonnes pratiques pour agir efficacement en interne face aux impayés afin d'accélérer et optimiser le recouvrement tout en préservant la relation clientèle - Bloc 10
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Maitriser les différentes procédures envisageables pour obtenir la condamnation du débiteur au paiement de sa dette – Savoir les mettre en Å“uvre en fonction du profil du débiteur, afin d'optimiser le recouvrement en temps, coût et résultats - 1 jour
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Maîtriser la mise en Å“uvre opérationnelle des procédures de saisies mobilières et immobilières pour un recouvrement forcé efficient des créances commerciales, bancaires et fiscales - 3 jours
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Maitriser les procédures collectives et leurs incidences pratiques sur le débiteur ou l'entreprise en difficulté, son dirigeant, ses associés, ses co-contractants, ses salariés – sur le statut et les droits des créanciers afin de sécuriser sa créance et déjouer les pièges auxquels est confronté tout créancier dont l'entreprise cliente est en difficulté - 5 jours
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(lié à l'activité professionnelle, au stage ou à la mission effectuée par le stagiaire ou sur un sujet proposé par le responsable pédagogique) et soutenance - Ressource en ligne )
Pour les stagiaires en formation initiale , un stage en entreprise est obligatoire (3 mois minimum). Ce stage permet à la fois de connaître le secteur d'activité concerné et de se mettre en situation réelle d'activité pour gérer des missions de gestion d'impayés confiées par des clients, sous le coaching de professionnels dédiés (missions de mise en place de politiques de crédit, missions de gestion de poste clients, missions de recouvrement amiable, missions de gestion de contentieux judiciaire, etc.). - 3 à 6 mois
Cette période, alternant périodes de travail sur le terrain et périodes de rédaction, permettra d'approfondir les différentes compétences techniques et professionnelles acquises lors de la formation. Les résultats des travaux d'application donneront lieu à rapports de mission qui seront remis au client après avoir été soutenus en présentiel ou en visioconférence devant un jury professionnel
Pour les stagiaires en formation initiale : soutenance du mémoire professionnel ou du rapport de mission devant un jury d'experts - 1 jour
Vous pouvez
La Certification Professionnelle est proposée en option. Chaque bloc de compétences fait l'objet
Composition du jury de validation :
Le processus de validation du certificat :
Remise du Certificat Expert
Le Certificat Professionnel validant les compétences acquises est remis au participant à l'issue de la soutenance de son mémoire devant le jury, sous réserve que la moyenne des notes qui lui ont été attribuées lors des épreuves de validation de chaque bloc de compétences et lors de la soutenance soit supérieure ou égale à 14/20.
A défaut, il recevra une attestation de validation des modules de formation pour lesquels il aura atteint le niveau requis.
Approche Andragogique :
La formation se fera sous une approche qui mise à la fois sur
Au moyen d'exercices d'application, travaux dirigés et cas pratiques sur la base des retours jurisprudentiels de la CCJA, les participants sont amenés à intégrer tous les points sensibles liés aux procédures prévention et de recouvrement
Un support est remis en début de formation à chaque participant et est disponible sur l'espace pédagogique en ligne
Dispositif d'évaluation
APPROCHE ANDRAGOGIQUE:
MOYENS PÉDAGOGIQUES :
1) Avant la formation : évaluation initiale
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction
Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.
Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori
Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnelDans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.
Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en Å“uvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.
Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en Å“uvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.
Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats
«Cette formation était vraiment très pratique, Au fur et à mesure des débats, les interventions étaient de qualité. J'ai approfondi mes connaissances et compris de nombreuses subtilités qui vont me permettre d'optimiser et perfectionner ma manière de gérer les procédures de recouvrement. J'ai particulièrement apprécié l'analyse des jurisprudences récentes de la CCJA.».
Me Ngoubeyo - en charge du juridique et du contentieux
«Je suis vraiment satisfait de ce séminaire qui a été abordé dans un esprit très prospectif. Il y a eu les apport pratiques de l'expert, et surtout les discussions et débats avec les autres participants autour de leurs problématiques liés au recouvrement, ce qui m'a permis de voir différentes facettes de la chose, avant je l'appréhendais beaucoup plus côté banquier, désormais je le vois également du côté de l'entreprise, et aussi du côté de l'avocat. C'est un plus qui me permettra de rectifier un bon nombre de choses dès mon retour en entreprise ».
M. Mahamat S. - Directeur des Affaires Juridiques et le la Conformité
« Notre entreprise fait régulièrement face aux dossiers de recouvrement en justice, et cette formation est venue à point nommé pour la maitrise des procédures. Elle va me permettre d'optimiser le suivi des procédures en cours, d'améliorer les relations de l'entreprise avec ses avocats et les huissiers de justice, et mieux traiter avec les banques »
M. Pierre ONDOA. - Directeur Administratif
« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »
Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,
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