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Formation Banque
Analyse et Maitrise des Risques liés à l'Emission des Cautions

Comprendre les mécanismes, Prévenir les Risques et Sécuriser ses Pratiques à toutes les étpes de l'opération, l'émission d'une caution jusqu'à sa mainlevée
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Participez à des sessions immersives, en présentiel ou en direct sur Zoom avec nos formateurs. Profitez d'une expérience pratique, interactive et collaborative, alliant la flexibilité du digital et la richesse des échanges directs,

Ref: BQ16 | Durée : 2 jours | Horaires: Tous les jours de 09h à 17h, avec une pause-café de 15mn et une pause-déjeuner de 45 minutes

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Cette formation est lancée deux fois au courant de l'année. CLIQUEZ ICI pour vous pré-inscrire . Nous allons très rapidement revenir vers vous après votre pré-inscription pour vous informer sur la date de début de la prochaine session, avec le programme complet et toutes les modalités pratiques y relatives.

Suivez vos cours en direct avec nos formateurs via Zoom. Profitez d'une expérience interactive et collaborative, alliant la flexibilité du digital et la richesse des échanges en temps réel, sans contrainte de déplacement.

Ref: BQ16 | Durée : 2 jours | Horaires: Tous les jours de 09h à 17h, avec une pause-café de 15mn et une pause-déjeuner de 45 minutes
Lieu Dates de début Langue Inscription

Nous vous proposons de réaliser cette formation aux dates et lieux de votre choix (dans vos locaux, dans nos locaux ou en classe virtuelle à distance). Nous pouvons créer un parcours pédagogique adapté à vos besoins spécifiques et opérationnels, et aussi adapter le programme ainsi que les cas pratiques aux spécificités de votre entreprise. Nos experts sont présents sur 3 continents et peuvents se déplacer partout en Afrique, partout en France/Belgique, et partout au Canada,.

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Formez-vous en ligne avec nos experts depuis chez vous, après vos heures de travail. Profitez de sessions interactives et flexibles en soirée ou en week-end, conçues pour s'adapter à votre emploi du temps, renforcer vos compétences et maximiser vos résultats sans perturber vos journées.

Ref: BQ16 | Durée : 2 à 3 mois | Modalités: 19h-21h GMT, trois fois par semaine, ou 19h-22h GMT, deux fois par semaine
Dates de début Lieu inscription
10 novembre 2025 En ligne sur Zoom Réserver
08 décembre 2025 En ligne sur Zoom Réserver
Formez-vous en ligne avec nos experts depuis chez vous, après vos heures de travail. Profitez de sessions interactives et flexibles en week-end, conçues pour s'adapter à votre emploi du temps, renforcer vos compétences et maximiser vos résultats sans perturber vos journées.

Ref: BQ16 | Durée : 2 à 3 mois | Modalités: 16h-18h GMT, tous les samedis et dimanches
Dates de début Lieu inscription
13 décembre 2025 En ligne sur Zoom Réserver
10 janvier 2026 En ligne sur Zoom Réserver
Apprenez à votre rythme grâce à nos modules interactifs disponibles 24h/24. Progressez selon votre emploi du temps, révisez autant que nécessaire et développez vos compétences en toute autonomie, où que vous soyez.

Ref: BQ16 | Durée : Selon votre rythme | Modalités: Accès illimité au contenu de formation via la plateforme https://www.learnyway.com

A propos de la Formation "Analyse et Maitrise des Risques liés à l'Emission des Cautions"


PROBLEMATIQUE


Engagement par signature pris par un établissement financier (banquier, assureur) pour le compte d'une entreprise, la caution-garantie ou assurance caution permet de couvrir un bénéficiaire (client, fournisseur, Etat) en cas de défaillance contractuelle de l'entreprise cautionnée.

Concrètement le garant s'engage à payer à la place de l'entreprise si celle-ci ne respecte pas ses obligations. C'est donc un outil qui permet de rassurer deux parties qui s'engagent contractuellement sur la capacité à exécuter toutes ses obligations contractuelles.

Essentiels pour soumissionner les marchés publics, et internationaux, ces garanties de durées et de montants variables, couvrent différents besoins, avant la signature du marché jusqu'à plusieurs années après sa réalisation.

Chaque marché, chaque législation, engendre un type de caution différente. Certaines sont légales, d'autres sont liées à des contrats d'affaires. par exemple : Les cautions de marchés pour le BTP ou l'industrie et les marchés publics, les cautions douanes pour les transitaires ou exportateurs, les cautions constructeurs pour les promoteurs immobiliers, les cautions Intérim pour couvrir les salaires et les charges sociales des intérimaires en cas de défaillance, les cautions fiscales qui permet aux grandes entreprises, PME/PMI de différer le paiement de leurs impôts si elles n'ont pas de trésorerie immédiate, les garanties d'emprunt pour les Collectivités Locales pour faciliter la réalisation d'opérations d'intérêt public….


Objectifs de la Formation "Analyse et Maitrise des Risques liés à l'Emission des Cautions"


OBJECTIFS


  • Connaître et comprendre les mécanismes des cautions de marché et les différentes garanties financières utilisées pour sécuriser les approvisionnements et les investissements
  • Identifier les différents types de cautions
  • Maîtriser les textes qui les régissent et les bonnes pratiques en la matière
  • Identification des différents risques liés à leur émission et les différentes précautions à prendre
  • Connaitre les différents produits de financement des PME auxquels sont adossés les garanties émises par la Société d'assurance,
  • Etre capable d'analyser les demandes de la clientèle des PME en rapport avec ces produits de financement tout en tenant compte des risques prévisibles,
  • Disposer des éléments nécessaires pouvant permettre de mieux sécuriser l'émeteur (banque ou compagnie d'assurance) en cas d'incident ou de litige
  • Comment comprendre les soucis de l'acheteur et répondre à ses exigences en maîtrisant les différentes étapes (négociation, gestion) de la mise en place d'une caution jusqu'à sa mainlevée pour préserver la réussite de l'opération commerciale ?
  • Maîtriser les risques grâce à l'assimilation des mécanismes des cautions et des garanties bancaires
  • Renforcer l'éducation bancaire des promoteurs des PME.
  • Renforcer les capacités des promoteurs de pme pour être plus bancables

Cible de la Formation "Analyse et Maitrise des Risques liés à l'Emission des Cautions"


PUBLIC CIBLE


  • Juristes de banque, Juristes d'Assurances, Juristes d'entreprise,
  • Chargés d'affaires / Chargés de Clientèle, des banques
  • Experts et RCI dans les banques
  • Analystes de risque et autres collaborateurs des compagnies d'Assurances
  • Chefs d'agence, Directeurs financiers et Directieurs juridiques
  • Chargés d'opérations
  • Auditeurs et Contrôleurs internes
  • Directeurs commerciaux, Responsables de zone
  • Cadres ou collaborateurs ayant des fonctions administratives, financières et commerciales à l'international.

Programme de la Formation "Analyse et Maitrise des Risques liés à l'Emission des Cautions"


 

PRINCIPAUX POINTS ABORDES


I - Introduction

  • Les enjeux de financement des pme
  • Caractéristiques de la clientèle des pme
  • Responsabilité des acteurs dans la chaine de traitement

II - Comprendre les spécificités et mécanismes des différents types de cautions

    • Les Cautions de Marchés (BTP, Industrie, marchés publics)
      • La caution de soumission
      • La caution d'avance de démarrage
      • La caution de retenue de garantie
      • La garantie de restitution d'acompte
      • La garantie de bonne fin d'exécution des travaux
      • La caution de paiement des sous-traitants
    • Les Cautions Fiscales
    • Les Cautions Douanes ( Transitaires, Exportateurs)
    • Les Cautions Scolaires
    • Les Cautions d'Agrément
    • Les Cautions Intérim (couvertude des salaires et charges sociales des intérimaires en cas de défaillance)

III - Analyse des différents risques lies aux cautions et solutions pratiques

IV - Analyse des risques spécifiques aux autres produits de crédit

  • Produits de crédit a court terme :
    • Découvert
    • crédit-spot
    • financement des bons de commande
    • CCT
    • Financement des stocks
  • Produits de crédit a moyen terme :
    • Crédit équipement
    • Aménagement
    • Crédit-bail

V - Les produits d'assurance qui interviennent dans la couverture d'un crédit

VI - Collaboration avec le bénéficiaire de la caution

VII - Suivi des engagements et recouvrement amiable

 

MOYENS PEDAGOGIQUES


  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
  • Une évaluation en fin de formation validera vos acquis

Cliquez ici pour recevoir un devis

Méthode Pédagogique| Analyse et Maitrise des Risques liés à l'Emission des Cautions

APPROCHE ANDRAGOGIQUE:

  • Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Nos consultants feront ainsi partager des exemples tirés de leur vécu professionnel et lors de missions de conseil.
  • Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
  • Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
  • Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
  • Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
  • Etudes cas réalisés en groupe
  • Questions/réponses

MOYENS PÉDAGOGIQUES :

  • Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne.
  • Plateforme LearnyWay pour la formation en Digital-Learning
  • Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel

Dispositif d'évaluation | Analyse et Maitrise des Risques liés à l'Emission des Cautions

1) Avant la formation : évaluation initiale

Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).

2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel

Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.

3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction

Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.

Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.

Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.

4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori

Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel

Dispositif de suivi Post-Formation | Analyse et Maitrise des Risques liés à l'Emission des Cautions

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en Å“uvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en Å“uvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

 

Ces Professionnels Nous Font Confiance,
et Ils en Parlent Mieux Que Nous

« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC – Mediterranean Shipping Company SA


M.Gilles PENDI
Société d'Eau et d'Energie du Gabon
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M.S. ABAGHE
Société d'Eau et d'Energie du Gabon
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M. Arsène BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo
Commissariat National aux Comptes, Congo

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M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance
Zenithe Insurance

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M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank
Afriland First Bank

"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."

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M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education
Afriland First Bank

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M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO
GROUPE CFAO, icrafon, CFAO Technologies

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M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)
Afriland First Bank

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M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda
Afriland First Bank

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Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - République Démocratique du Congo
Equity BCDC

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M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger
ANAC-Niger

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M. Amadou Garba
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger
ANAC-Niger

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M. Armel
NFC Bank
Haut Comité de Pilotage chargé du suivi de la mise en œuvre des résolutions et recommandations du Dialogue National Inclusif (TCHAD)

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Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie
Acam vie

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M. Carlos TIAKO
NFC Bank
Haut Comité de Pilotage chargé du suivi de la mise en œuvre des résolutions et recommandations du Dialogue National Inclusif (TCHAD)

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M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank
NFC Bank

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M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun
GECAM - Groupement des entreprises du Cameroun

"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."

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M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE
Afriland First Bank

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M. Raphaël TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

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M. Aristides M
Comptable
Hilton Hôtel
Hilton Hotel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."

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M. André FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

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Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM
Afriland First Bank

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Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM
Zenithe Insurance

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10 novembre 2025 En ligne sur Zoom Réserver
08 décembre 2025 En ligne sur Zoom Réserver
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10 janvier 2026 En ligne sur Zoom Réserver
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