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Cette formation est dispensée simultanément EN PRESENTIEL et en CLASSE VIRTUELLE via l'application de visioconférence Zoom, avec un programme et une qualité pédagogique identiques. Vous pouvez garantir votre place pour l'une des sessions programmées, ou solliciter un devis pour une formation en intra au dates et lieux de votre choix




OBJECTIFS


  • Connaitre les différents produits de financement des PME
  • Savoir vendre les produits de financement des PME,
  • Etre capable d'analyser les demandes de la clientèle des PME en rapport avec ces produits de financement tout en tenant compte des risques prévisibles,
  • Renforcer l'éducation bancaire des promoteurs des PME.

PUBLIC CIBLE


  • Chargés de Clientèle des banques,
  • Chargés d'affaires,
  • Analystes de crédit et autres collaborateurs de la Banque
  • Trésoriers d'entreprise,
  • Responsables comptables et financiers,
  • Contrôleurs de gestion,
  • Dirigeants de PME.
 

PRINCIPAUX POINTS ABORDES


Les enjeux de financement des pme

  • Caractéristiques de la clientèle des pme
  • Responsabilité des acteurs dans la chaine de traitement
  • Renforcer les capacités des promoteurs de pme pour être plus bankables
  • Découvert/ dépassement/facilite de caisse (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit-spot (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Financement adossé : avance sur bon de commande/contrat (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Financement des distributeurs (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Mobilisation du poste-client : escompte de papier commercial, avance sur facture, affacturage, escompte de papier documentaire, MCNE (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Financement sécurisé (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Financement des stocks (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit court terme amortissable (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit immobilier (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit moyen terme (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit-bail (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Analyse d'un dossier de Crédit a moyen terme (business plan) : analyse financière et analyse économique
  • Différents types de cautions (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit documentaire (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Lettre de Crédit stand-by/garantie a première demande, aval de traite (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Déterminer les besoins de financement des clients : types des questions a poser lors de l'entretien, détermination des concours a court terme et a LMT,
  • Suretés et assurances : différents types, approches de couverture et précautions
  • Mise en place du Crédit
  • Suivi du Crédit et recouvrement amiable
  • Synthèse des points a surveiller

 

 

 

MOYENS PEDAGOGIQUES


  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
  • Une évaluation en fin de formation validera vos acquis

METHODE PEDAGOGIQUE ET MOYENS MOBILISES


APPROCHE ANDRAGOGIQUE:

  • Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Notre consultant fera ainsi partager des exemples tirés de son vécu professionnel et lors de missions de conseil.
  • Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
  • Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
  • Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
  • Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
  • Questions/réponses

MOYENS PÉDAGOGIQUES :

  • Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne. (Un lien sécurisé sera envoyé aux personnes inscrites avant la formation) - Les personnes qui optent pour le téléprésentiel doivent s'assurer d'avoir accès à une connexion internet fiable, à une caméra, à un micro ainsi qu'à un haut-parleur - L'utilisation d'un écran d'ordinateur ou de portable est préférable à celui d'une tablette pour permettre le bon visionnement des documents qui seront partagés en ligne ;
  • Plateforme Moodle pour la formation en e-learning
  • Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel

DISPOSITTIF D'EVALUATION


1) Avant la formation : évaluation initiale

Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).


2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel

Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.


3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction

Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.

Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.

Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.


4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori

Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel

PLUS D'INFORMATIONS

OBJECTIFS


  • Connaitre les différents produits de financement des PME
  • Savoir vendre les produits de financement des PME,
  • Etre capable d'analyser les demandes de la clientèle des PME en rapport avec ces produits de financement tout en tenant compte des risques prévisibles,
  • Renforcer l'éducation bancaire des promoteurs des PME.

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  • Chargés de Clientèle des banques,
  • Chargés d'affaires,
  • Analystes de crédit et autres collaborateurs de la Banque
  • Trésoriers d'entreprise,
  • Responsables comptables et financiers,
  • Contrôleurs de gestion,
  • Dirigeants de PME.
 

PRINCIPAUX POINTS ABORDES


Les enjeux de financement des pme

  • Caractéristiques de la clientèle des pme
  • Responsabilité des acteurs dans la chaine de traitement
  • Renforcer les capacités des promoteurs de pme pour être plus bankables
  • Découvert/ dépassement/facilite de caisse (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit-spot (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Financement adossé : avance sur bon de commande/contrat (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Financement des distributeurs (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Mobilisation du poste-client : escompte de papier commercial, avance sur facture, affacturage, escompte de papier documentaire, MCNE (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Financement sécurisé (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Financement des stocks (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit court terme amortissable (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit immobilier (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit moyen terme (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit-bail (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Analyse d'un dossier de Crédit a moyen terme (business plan) : analyse financière et analyse économique
  • Différents types de cautions (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Crédit documentaire (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Lettre de Crédit stand-by/garantie a première demande, aval de traite (définition-objet-conditions-documentation-risques associes)
  • Déterminer les besoins de financement des clients : types des questions a poser lors de l'entretien, détermination des concours a court terme et a LMT,
  • Suretés et assurances : différents types, approches de couverture et précautions
  • Mise en place du Crédit
  • Suivi du Crédit et recouvrement amiable
  • Synthèse des points a surveiller

 

 

 

MOYENS PEDAGOGIQUES


  • Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
  • Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
  • Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
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