Les Fonctions Actuarielles Au Sein des Entreprises d'Assurance

Organisation, techniques et outils pour la mise en place
Ce programme de formation est disponible en inter ou intra entreprise, pour s'adapter au mieux à vos besoins.
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Cette formation est dispensée simultanément EN PRESENTIEL et en CLASSE VIRTUELLE via l'application de visioconférence Zoom, avec un programme et une qualité pédagogique identiques

CONTEXTE ET JUSTIFICATION


Problématique

Les entreprises d'assurances de la zone CIMA qu'elles soient locales ou constituées en groupes sont confrontées de nos jours aux mêmes défis qui sont principalement de trois ordres :

1°) Le premier défi qui est interne est l'efficacité dans la gestion classique d'une compagnie d'assurance dans toute ses composantes ce qui implique les enjeux suivants:

  • Une bonne évaluation de la prime d'assurance en contrepartie d'un service. Pour ce faire, le profil métier doit avoir une expertise en statistiques et en actuariat.
  • Nécessité d'avoir un profil métier qui peut comprendre les problématiques des différentes directions.
  • Pouvoir apprécier l'inter connexion entre les différentes Directions et analyser les outputs d'une Direction qui sont pris en compte comme inputs d'une autre direction. L'exemple le plus frappant est souvent la différence entre les pratiques de gestion et les notes techniques d'une compagnie d'assurance et les outputs de son système d'information. On note aussi la conception du système d'information lié à la production et sinistres en décalage avec le système d'information avec la comptabilité et l'élaboration des états CIMA.

Face à ces enjeux, le profil métier actuariat est un des profils qui peut répondre et apporter des solutions à la Direction Générale d'une compagnie d'assurance grâce à son expertise en statistiques, mathématiques et projective.

2°) Le deuxième défi qui est externe est l'appréciation de l'environnement de la compagnie d'assurance avec la concurrence, l'évolution très rapide des nouvelles technologies et surtout l'évolution de la mentalité et du type de consommateur.

C'est actuellement le défi majeur des compagnies d'assurance car il exige de mettre en place un outil de veille concurrentiel, d'apporter et de faire intégrer les nouvelles technologies mis en place par les informaticiens au sein des différentes directions.

Les fonctions actuariat sont à même d'apporter une réponse appropriée à ce défi dans l'innovation des produits et services.

3°) Le troisième défi qui est mixte celui de la rentabilité des produits commercialisés et globalement la rentabilité de la compagnie d'assurance.

Ce défi est susceptible de chambouler le marché de la zone CIMA dans les 5 prochaines années. En effet, une décision de la CIMA impose une double augmentation du capital de 1 à 3 milliards FCFA (2018/2019) puis à 5 milliards de FCFA (2020/2021). Cette directive impose aux directions générales d'être face à leur responsabilité devant le conseil d'administration.

Pourquoi un administrateur devra apporter un capital supplémentaire à la compagnie d'assurance si cette dernière n'est déjà pas rentable ou ne présente pas un business plan réaliste qui lui permettra de gagner de l'argent mieux qu'un placement à la banque.

Beaucoup de compagnies d'assurances devront soit fusionner avec une autre soit disparaître et dans tous les cas, les audits externes de la rentabilité des portefeuilles et du système d'organisation vont se mettre en place de manière systématique sur consigne soit des administrateurs ou d'éventuels acheteurs.

Quel autre meilleur profil que l'actuaire interne ou externe pour évaluer le niveau de rentabilité d'une compagnie d'assurance ?

C'est dans le but d'apporter des réponses pratiques à ces préoccupations que le CABINET CHARTERED MANAGERS , spécialisé en formations en Assurances dans la zone CIMA organise du 20 au 22 juin 2018 un séminaire international sur le thème « Les fonctions actuarielles au sein des entreprises d'assurances de la zone CIMA : organisation, techniques et outils pour la mise en place » qui se tiendra à l'HOTEL NOUBOU, DOUALA--CAMEROUN .


OBJECTIFS DE LA FORMATION


Le séminaire aura pour objectif de présenter les fonctions d'actuariat pouvant permettre de répondre aux trois défis majeurs ci-dessus :

  • Doter les participants des connaissances relatives l'organisation fonctionnel d'une compagnie d'assurance et les interactions entre les différentes directions
  • Doter les acteurs des principes et techniques statistiques et actuarielles minimales pour une meilleure estimation des primes d'assurances avec des éléments d'adaptation aux nouvelles cibles
  • Outiller les participants des techniques d'élaboration de tableaux de rentabilité des portefeuilles


COMPETENCES VISEES


A l'issue de cette formation, les participants auro naquis les compétences techniques suivantes :

  • Maitrise du contrôle de qualité du portefeuille : Définir les critères de qualité, les indicateurs d'alerte et les modalités du contrôle - Suivre l'évolution du portefeuille, analyser ses anomalies ou dérives, identifier les contrats à risques ou présentant une sinistralité anormale - Définir ou proposer les mesures préventives ou correctives de rééquilibrage du portefeuille - (majorations de primes, franchises, clauses particulières…) - Contrôler l'application et l'effet des mesures adoptées
  • Maitrise du contrôle de qualité de la souscription et gestion  : Vérifier la qualité des contrats réalisés par les commerciaux, les souscripteurs ou les intermédiaires non-salariés (respect des règles de souscription et de gestion, reporting…) - Définir les mesures préventives ou correctives appropriées et suivre leur mise en œuvre
  • Lutte contre la fraude : Savoir détecter les déclarations frauduleuses faites lors de la souscription du contrat ou de la déclaration de sinistre - Procéder aux investigations et enquêtes nécessaires - S'il y a lieu, engager et suivre les procédures judiciaires
  • Conseil, accompagnement et aide à la décision : Formuler des alertes en cas de déséquilibre du portefeuille, et des préconisations pour y remédier - Venir en appui des salariés ou des intermédiaires pour leur apporter une expertise technique

PUBLIC CIBLE


  • Directeurs Généraux des compagnies d'assurances, de réassurances et de bancassurance
  • Directeurs de l'actuariat
  • Directeurs et Responsables Administratifs et Financiers
  • Directeurs et Responsables Techniques
  • Directeurs et Responsables des Risques et de la Conformité
  • Responsables informatiques des compagnies d'assurances
  • Contrôleurs de gestion, Contrôleurs et Auditeurs Internes
  • Actuaires, Etc.

PLAN DE FORMATION


MODULE 1 - REVUE DE L'ORGANISATION FONCTIONNELLE ET TECHNIQUE D'UNE COMPAGNIE D'ASSURANCE AVEC L'IMPLICATION DES FONCTIONS ACTUARIELLES

Objectif :

Analyser l'apport des fonctions actuarielles au sein d'une compagnie d'assurance ou dans un groupe ainsi que son expertise sur l''interaction au sein de l'organisation fonctionnelle d'une compagnie d'assurance.

Etude des travaux :

  1. Structuration et organisation fonctionnelle et technique d'une compagnie d'assurance
  2. La présentation des profils métiers de l'actuariat (Généraliste et spécialiste)
  3. Les missions de l'actuaire dans une compagnie d'assurance (Vie et Non Vie) ;
  4. L'apport et le positionnement du profil actuariat avec les autres métiers tels que la comptabilité et la finance, le système d'information, le juridique, le commercial et l'audit

Résultats attendus :

  • L'intégration des fonctions actuarielles comme une avancée significative dans l'appréciation et la gestion des risques pris par l'assureur.
  • L'interconnexion des fonctions actuarielles et les autres métiers dans une compagnie d'assurance.

 

MODULE 2 : LA METHODOLOGIE DE TRAVAIL DE L'ACTUAIRE DANS UNE COMPAGNIE D'ASSURANCE

Objectif :

Présenter la méthodologie de travail de l'actuaire à travers ses différentes missions.

Etude des travaux :

  • Les techniques et méthodes de tarification
  • Revue de l'évaluation des provisions techniques et surveillance du portefeuille ;
  • Le suivi de la politique de souscription et de la réassurance ;
  • La gestion de la base de données.

Résultats attendus :

  • Le participant est capable de mieux appréhender et appliquer les méthodes de travail de l'actuaire en compagnie d'assurance;
  • Recommandations du consultant.

 

MODULE 3 – CONTRIBUTION DE L'ACTUAIRE DANS L'INNOVATION ET L'EVALUATION DE LA RENTABILITE AU SEIN D'UNE COMPAGNIE D'ASSURANCE

Objectif :

La pertinence de l'apport de l'actuaire dans l'innovation de produits et services et la revue des outils et techniques pertinents pour évaluer la rentabilité de portefeuilles en compagnies d'assurance.

Etude des travaux :

  • Confection de produits et services de bancassurance – produits mobile money;
  • Le nouvel angle commercial pour le produit Indemnité de Fin de Carrière ;
  • Revue et affectation des frais de gestion dans une compagnie d'assurance ;
  • Présentation d'une méthode détaillée d'analyse de marges ;
  • Présentation des indicateurs de rentabilité d'une compagnie d'assurance.

Résultats attendus :

  • Le participant est capable de mieux faire le lien pratique entre les besoins du marché et les produits et services appropriés, de comprendre pourquoi et comment un portefeuille d'une compagnie est rentable ou pas;
  • Recommandations du consultant.

 

CAS PRATIQUES ET EVALUATION ET REMISE DES ATTESTATIONS

 


APPROCHE PEDAGOGIQUE


  • La méthode participative sera appliquée avec en toile de fond l'utilisation des cas pratiques ;
  • Méthodes pédagogiques actives favorisant la mise en application des acquis
  • Chaque participant devra prévoir un laptot muni d'une connexion internet
  • Chaque participant aura droit à un support complet de formation, stylos et bloc-notes au début du séminaire ;
  • Une Attestation sera remise à chaque participant au terme de la formation

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AVIS DE QUELQUES ANCIENS PARTICIPANTS

« Mes attentes en venant ici étaient de renforcer mes connaissances en matière de droit des assurances, et je repars en Côte d'Ivoire pleinement satisfait, ça va me permettre d'optimiser ma veille juridique. J'ai été particulièrement honoré de partager les connaissances des plus grands spécialistes des Assurances que j'ai rencontré dans ma carrière? les intervenants maitrisent le sujet et animent la formation qui est très technique et pratique à tous les niveaux.»

Mr. Ismaël CISSÉ, C.E. Bancassurance , SOCIÉTÉ GÉNÉRALE , Abidjan - Côte d'Ivoire :


«Programme de cette formation qui est très riche, mes attentes ont été atteintes, et j'avoue que cette formation est indispensable pour tout cadre en charge de la gestion et du suivi des polices d'assurance au sein d'une entreprise»

M. François OMAM - Responsable des Affaires Juridiques - Groupe CIBLE – Douala (Cameroun)



« Cette formation m'a permis de maitriser les aspects les plus large de la gestion des différents types assurances, bien que j'étais un peu spécialisée dans un volet bien précis. Mais à la suite de cette formation, je pourrai désormais mieux conseiller mes clients sur tous les volets en ce qui concerne les assurances. Je crois que c'est une aventure à ne pas hésiter pour les prochaines fois »

Mlle Mariama D. - SUNU ASSURANCES VIE NIGER – Niamey, Niger:


« S'agissant des attentes, permettez-moi d'utiliser le vocable Excellent, c'est une formation très pointue, j'ai eu devant moi des experts chevronnés en matière de contentieux des assurances, et je pense que dès mon retour à Garoua, ma stratégie de défense dans les dossiers d'assurances va connaitre beaucoup d'améliorations »

Maître Jean Pierre B., Avocat , CABINET D'AVOCATS ME NANA P. VIVIANE, Garoua , Cameroun


« Il va de soi que pour auditer une activité, il faut la connaitre et ce séminaire était une occasion toute trouvée pour asseoir les fondamentaux techniques et juridiques des assurances, transmis par un formateur de qualité et d’expérience. Les échanges issus de cette formation ont été très fructueuses. Je repars très satisfait, avec un bagage qui me permet d’être mieux outillé dans l’activité que je vais auditer prochainement »

M. Ipolitte YAO Auditeur Interne - SUNU SERVICES - Abidjan, Côte d'Ivoire


« En venant à cette formation, j’avais beaucoup plus d’attente en termes de connaissances théoriques, mais là, j’ai été confrontée à une réalité : on était beaucoup plus dans la pratique, et ça a été très bénéfique pour moi car la plus- value est certaine, et j’ai hâte d’aller l’implémenter tout ce que j’ai reçu comme connaissances supplémentaires au cours de cette formation. Au sortir duquel je suis pleinement satisfaite… »

Mme Elise E. - Chef de Service Assurance et Immobilier - GROUPE SABC (BRASSERIES DU -CAMEROUN) - Douala, Cameroun


«Je suis ravie de cette formation sur la gestion des contrats d’assurance, je peux maintenant mieux assoir ce que je vais faire en entreprise»
Mme Gisèle Laure MBOUEKAM CIBLE RH - Douala - Cameroun :


« Exposés très clairs avec une grande ouverture aux questions. Session très interactive. Mes attentes ont été comblées.»

M. Didi DOUBAHI - Auditeur - SUNU SERVICES - Abidjan, (Côte d'Ivoire)

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CE QU'ILS ONT DIT : Ils témoignent de leur expérience avec CHARTERED MANAGERS

Express exchange

Aimérance F, Chef de service Comptabilité Express Exchange

… «Je rentre très enrichie de ces 2 journées d'échanges particulièrement fructueux. Avec tout ce que j'ai appris au cours de ce séminaire, je vais affronter plus sereinement les prochains contrôles et vérifications. Le support pédagogique est aussi vraiment complet et permet d'avoir un bon bagage pour gérer un contrôle fiscal au meilleur des intérêts de mon entreprise. »!


Foure Lagadec

Arnaud A. , Directeur Administratif et Financier Groupe Foure Lagadec

«Je suis ravi par cette formation très enrichissante et très pratique de 2 jours sur le Contrôle Fiscal proposé par Chartered Managers....Les discussions étaient axées sur la grande expérience et le vécu quotidien dans nos entreprises. Le formateur a su rendre les thématiques vivantes et ses explications étaient toujours claires et complètes. J'apprécie la flexibilité et la méthodologie de votre formateur qui a pris le temps de répondre à toutes nos interrogations sans jamais perdre le fil conducteur de la formatio. Il a réussi à nous convaincre qu'il y a encore de bonnes raisons de croire à la fiscalité camerounaise. J'ai particulièrement apprécié la grande convivialité avec les participants »


Groupe Foure Lagadec

Guy Merlin N , Chef Comptable Groupe Foure Lagadec

« Il y avait vraiment tout intérêt à participer à ce séminaire. J'y ai beaucoup appris sur les réflexes et astuces pratiques pour contrecarrer les actions malveillantes de certains agents des impôts. Mais mon souhait c'est qu'on ne s'arrête pas à enseigner cela aux entreprises, mais qu'on rappelle à l'ordre ces agents, surtout ces jeunes-là qui font vraiment n'importe quoi sur le terrain. »


Groupement interpatronal du Cameroun (GICAM)

Robinson Guilair D., Chef Comptable Groupement Interpatronal du Cameroun (GICAM)

« Nous avons eu à participer à plusieurs formations du genre, mais celle-i est une reférence. J'ai eu devant moi un expert hyper callé en la matière»


TEMOIGNAGES VIDEO

Les clients parlent de nos formations

 Témoignage de M. Daze G. R. Responsable de la Comptabilité (GICAM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Daze G. R.
Responsable de la Comptabilité

GICAM

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 Témoignage de M. Takougoum Comptable (Machibel SARL) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Takougoum
Comptable

Machibel SARL

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 Témoignage de Me Difena J Juriste Agent d'Affaires (CABINET Me TCHASSEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
Me Difena J
Juriste Agent d'Affaires

CABINET Me TCHASSEM

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 Témoignage de Amélie  (GEO RESOURCES) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
Amélie

GEO RESOURCES

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 Témoignage de Mme Wapongwa Chef Comptable (ENEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Mme Wapongwa
Chef Comptable

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 Témoignage de Justine  (ENEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Justine

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Mme Chiderteline D
Comptable

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