Formation Front et Back-Office Bancaire
Performance de la Banque par la Maitrise et la Gestion Optimale des Opérations Bancaires

Why You Should Attend the Training "Performance de la Banque par la Maitrise et la Gestion Optimale des Opérations Bancaires"

Le département des opérations d'une banque commerciale est l'entité de la banque qui permet le traitement / l'enregistrement d'une grande partie des opérations bancaires (opérations impactant directement les comptes des clients de la banque) : il est donc en charge de la gestion des opérations bancaires.

Il convient de distinguer les opérations bancaires traitées par le département des opérations de celles effectuées par les autres départements de la banque entres autres le département du crédit, le département des clients particuliers etc… pour ne citer que ceux-ci.

Ce département contribue à l'amélioration des délais, de la qualité en terme comptable, du rendement et du contrôle des opérations dans le respect des procédures et autres instructions.

La mission principale du département des opérations d'une banque commerciale est de gérer et d'offrir aux clients de la banque un service fiable, de haut niveau dans un environnement sécurisé et maitrisé : le département des opérations est donc le gage de la bonne performance d'une banque commerciale.

Cette formation-conseil vise à :

• Renforcer les compétences des équipes chargées de traitement des opérations bancaires , en leur permettant de développer d'une part, les aptitudes nécessaires à participer à la bonne fin de la journée comptable d'une agence bancaire (saisie des opérations, contrôle en fin de journée de la validité des opérations, pointage de valeurs physiques avec la saisie comptable); et d 'autre part, des skills de chargé de clientèle (accueil et suivi des clients, repérage des clients potentiels, conseil et orientation des clients au sein de l'agence)
  
  
• Établir une jonction entre la théorie  et la pratique bancaire & financière notamment, d'une part pour les professionnels de la banque/ finance pour une mise à jour de leurs connaissance / leurs acquis/renforcement de leurs compétences  en mettant à leurs dispositions des outils de contrôles/  des méthodologies de contrôles  et les rendre ainsi plus compétitifs voire plus performants sur le marché bancaire / financier ; et d'autre part pour les étudiants en fin de cycle de formation des filières de finance et de management en vue de renforcer leur employabilité pour ceux et celles qui voudraient embrasser le métier de banquier 
  
  
• Fournir une base de travail adéquate aux différents acteurs du monde de la banque notamment aux équipes chargées des opérations bancaires / responsables des services opérations bancaires/Directeurs des départements des opérations bancaires, aux chargés de la trésorerie bancaire/ responsables des services de trésorerie bancaire/Directeurs des trésoreries bancaires , aux chargés de compte/ chargés de clientèle/ responsables de services clientèle et responsables d'agences bancaires/Directeurs des fonctions commerciales bancaires et aux contrôleurs et auditeurs internes / contrôleurs permanents/ contrôleurs de gestion/Directeurs des fonctions de contrôles bancaires.

Elle permettra aux participants de disposer de toutes les connaissances approfondies du département des opérations à travers ses différents démembrements/ services et ainsi de maitriser les traitements des transactions au sein de chaque service et des schémas comptables afférents.

Training Objectives "Performance de la Banque par la Maitrise et la Gestion Optimale des Opérations Bancaires"

OBJECTIFS / COMPETENCES VISEES

Cette formation va vous permettre de :

• Avoir une maitrise approfondie du département des opérations d'une banque commerciale à travers ses différents démembrements / services
• Identifier les opérations bancaires/ les missions et taches du département des opérations ;
• Connaitre, comprendre, maitriser les procédures et mécanismes de traitements de ces transactions et aussi, appréhender les situations particulières pouvant survenir en raison d'un monde qui change constamment ;
• Comprendre les dispositifs organisationnels et juridiques de la gestion des opérations bancaires/ des taches et missions du département des opérations
• Avoir une bonne maitrise de la pratique de management des risques et de contrôles liés à la gestion des opérations bancaires/ aux taches et missions du département des opérations : faire le suivi des indicateurs de performance (KPI) ainsi que des indicateurs de risque (KRI) et évaluer la cartographie des risques ainsi que le dispositif de couvertures de ces risques.

• Maitriser le Service « Portefeuille Local »
• Maitriser le service « Etranger »
• Comprendre le service « Prêts bancaires, emprunts inter bancaires, dépôts à terme »
• Maitriser la gestion des engagements
• Cerner le service « Gestion et supervision des caisses »
• Cerner le service du commerce international
• Maitriser le traitement des messages Swift
• Maitriser le service de la monétique
• Maitriser le service rémittence
• Maitriser le service des achats et frais généraux
• Maitriser le service des domiciliations de factures
• Cerner les procédures de contrôles des transactions traitées par le département des opérations
• Maitriser le service du contrôle des opérations bancaires

Target Audience "Performance de la Banque par la Maitrise et la Gestion Optimale des Opérations Bancaires"

Ce séminaire de formation et de perfectionnement pratique de haut niveau s'adresse particulièrement :

• Contrôleurs et Auditeurs internes /Contrôleurs permanents /Contrôleurs de gestion / Directeurs des départements de contrôles bancaires 
• Gestionnaires de compte/ Responsables d'agences bancaires/Directeurs des fonctions commerciales bancaires
• Chargés de clientèle/conseillers clientèles/ Responsables de services clientèles/Directeurs des fonctions commerciales bancaires
• Chargés de la trésorerie bancaire/ Responsables des services de trésorerie bancaire/Directeurs des trésorerie bancaires
• Chargés des opérations bancaires/ Responsables des services opérations bancaires/Directeurs des départements opérations bancaires
•  Etudiants en cours ou en fin de cycle de formation des filières de banque/finance et de management

Training Content and Program "Performance de la Banque par la Maitrise et la Gestion Optimale des Opérations Bancaires"

Il s'agit du service en charge des transactions s'effectuant au sein de la zone UEMOA et de la zone CEMAC

• L'unité compensation – Principes et fonctionnement
• L'unité virement– Principes et fonctionnement
• Les procédures de traitement et les schémas de comptabilisation des transactions au sein du portefeuille local
• Le mécanisme et fonctionnement de la plateforme des transactions au sein de la zone UEMOA : SICA - STAR (RTGS)
• Le mécanisme et fonctionnement de la plateforme des transactions au sein de la zone CEMAC : SYSTAC et SYGMA
• Les risques liés aux transactions du service portefeuille local
• Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transactions.

Il s'agit du service en charge des transactions s'effectuant en dehors de la zone UEMOA ou CEMAC ;

• Les principes  
• Les traitements des transferts internationaux
• Les traitements des chèques et des lettres de change a l'international
• Le mécanisme de fonctionnement de la plateforme SWIFT 
• Les schémas de comptabilisation 
• Les risques liés aux transactions du service étranger / aux transferts internationaux
• Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transferts.

Il s'agit du service en charge des prêts bancaires/ emprunts inter bancaires, des dépôts à terme et de la gestion des engagements.

• Les traitements des prêts bancaires
• Les traitements des emprunts inter bancaires
• Les dépôts à terme
• La gestion des engagements
• Les schémas de comptabilisation des prêts bancaires, des dépôts à terme et des engagements
• Les risques liés aux traitements des prêts /emprunts interbancaires, des dépôts à terme et de la gestion des engagements
• Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces traitements.

Il s'agit du service en charge des opérations s'effectuant aux différents guichets de la banque.

• Les opérations de versements aux caisses physiques
• Les opérations de paiements aux caisses physiques
• Les opérations aux caisses digitales
• Les schémas de comptabilisation des opérations de caisse
• Les risques liés aux transactions du service de gestion et de supervision des caisses
• Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces opérations.

Il s'agit du service en charge des engagements que la banque prend souvent vis à vis de ses clients et ces engagements de la banque   sont en relation avec les remises documentaires, les crédits documentaires, les garanties (aval et cautions) et les domiciliations de factures à l'international.

• Les préalables à la gestion des opérations du commerce international
• Le cadre règlementaire des opérations du commerce international  et les incoterms
• La gestion des opérations documentaires : le paiement contre remboursement, la remise documentaire, le crédit documentaire 
• Les garanties bancaires (aval et cautions bancaires)
• Les domiciliations de factures à l'international
• Les schémas de comptabilisation des transactions du commerce international
• Les risques liés aux transactions du service du commerce international
• Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transactions

Il s'agit du service en charge des opérations en relation avec la gestion des cartes magnétiques bancaires.

• Les principes 
• Les fonctionnements 
• Les schémas de comptabilisation
• Les risques liés aux transactions de la monétique   
• Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transactions

Il s'agit du service en charge des opérations en relation avec les techniques de dénouement/ de rapprochement et de supervision des transactions effectuées via les plates formes de paiement bancaires (western union, money gram, ria, transfert rapide …).

• Définitions ;
• Missions ;
• Tache,
• Principes ;
• Fonctionnements.

Il s'agit du service en charge de la gestion des différentes charges et autres dépenses auxquelles la banque doit faire face dans le cadre de son fonctionnement.

• Définitions ;
• Missions ;
• Taches,
• Principes ;
• Les fonctionnements liés à la gestion de ces transactions.

Il s'agit du service en charge des opérations de trésorerie traitées par le département des opérations en collaboration avec celui de la trésorerie de la banque.

• Les missions et les modes opératoires du back office trésorerie
• Les compréhensions des principes, des fonctionnements et des mécanismes des transactions traitées par le  back office trésorerie ainsi que les différentes étapes de traitement  
• Les risques liés aux transactions du back office trésorerie
• Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture des risques liés à ces transactions.

Il s'agit des taches de contrôles / de vérifications de premier niveau à effectuer sur les transactions traitées par le département des opérations.

• Les techniques  
• Les taches de contrôles à mettre en Å“uvre.

Il s'agit du service en charge des taches de contrôles à mettre en Å“uvre en relation avec les départements d'audit, de conformité et de contrôles internes de la banque.

• Les généralités
• Le risque opérationnel
• Les missions, les taches et les mécanismes de contrôle des opérations bancaires au sein du département des opérations
• Les risques auxquels doivent faire face les contrôleurs des opérations bancaires
• Les moyens à mettre en Å“uvre pour la couverture de ces risques.

• Les taux
• Les frais
• Les commissions  
• Les dates de valeurs à appliquer aux opérations bancaires ;

La digitalisation est un concept qui prend pied de plus en plus au niveau des services bancaires.

• La définition du concept de la digitalisation  
• Analyse de l'impact de la digitalisation sur les taches et missions du département des opérations / sur la gestion des opérations bancaires / analyse des risques liés aux opérations postées sur les plates formes digitales
• Les moyens ou les contrôles à mettre en Å“uvre pour la couverture de ces risques
• Analyse de la valeur ajoutée apportée par la digitalisation dans le processus des taches et missions du département des opérations/ de la gestion opérations bancaires et par ricochet sur les activités de la banque / des services bancaires

Dispositif de suivi Post-Formation | Performance de la Banque par la Maitrise et la Gestion Optimale des Opérations Bancaires

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en Å“uvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en Å“uvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

Ces Professionnels Nous Font Confiance,
et Ils en Parlent Mieux Que Nous

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« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC – Mediterranean Shipping Company SA

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M.Gilles PENDI
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M.S. ABAGHE
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M. Arsène BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo

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M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance

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M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank

"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."

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M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education

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M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO

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M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)

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M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda

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Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - République Démocratique du Congo

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M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Amadou Garba
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Armel
NFC Bank

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Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie

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M. Carlos TIAKO
NFC Bank

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M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank

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M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun

"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."

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M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE

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M. Raphaël TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

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M. Aristides M
Comptable
Hilton Hôtel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."

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M. André FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

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Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM

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Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM

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