Les transactions circulant au sein de la zone UEMOA (08 pays utilisant en commun le F FCA BCEAO XOF) s'appuient sur 04 instruments de paiement (le chèque, le virement, la lettre de change et l'ordre de prélèvement) qui sont traités par les circuits de la compensation bancaire de la zone UEMOA (SICA) et du STAR UEMOA (virements UEMOA).
Cette formation s'adresse aux professionnels des banques, des établissements financiers, des Trésors Publics, des organismes de microfinance, ainsi qu'aux prestataires de services de paiement souhaitant améliorer leur expertise dans la gestion des flux financiers au sein de la zone UEMOA
Objectifs de la Formation Maitriser les Procédures de traitement des opérations via les systèmes de paiement de la zone UEMOA: SICA - STAR - CIP
La formation SICA - STAR : Maîtriser le traitement des transactions via les systèmes de paiement de la zone UEMOA, optimiser les processus internes, maitriser les risques et s'adapter aux évolutions technologiques qui redéfinissent les infrastructures financières de la UEMOA vise à fournir une base de travail adéquate aux différents acteurs du monde de la banque notamment aux étudiants en fin de cycle de formation des filières de finance et de management, aux chargés des opérations bancaires/ responsables des services opérations bancaires/Directeurs des départements des opérations bancaires, aux chargés de la trésorerie bancaire/ responsables des services de trésorerie bancaire/Directeurs des trésoreries bancaires , aux chargés de compte/ chargés de clientèle/ responsables de services clientèle et responsables d'agences bancaires/Directeurs des fonctions commerciales bancaires et aux contrôleurs et auditeurs internes / contrôleurs permanents/ contrôleurs de gestion/Directeurs des fonctions de contrôles bancaires.
Cette formation va vous permettre de
- Identifier les transactions circulant au sein de la zone UEMOA notamment celles utilisant les canaux du SICA UEMOA et du STAR UEMOA ;
- Comprendre, maitriser les procédures et mécanismes de traitements de ces transactions
- Appréhender des situations particulières pouvant survenir en raison d'un monde qui change constamment
- Maîtriser les dispositifs organisationnels, juridiques et les modes de fonctionnements des systèmes de paiements et d'échanges SICA UEMOA et STAR UEMOA (système RTGS/SWIFT)
- Avoir une bonne maitrise de la pratique des référentiels de management des risques et de contrôles liés à la gestion des opérations via SICA UEMOA et STAR UEMOA :
- Faire le suivi des indicateurs de performance (KPI) ainsi que des indicateurs de risque (KRI) et évaluer la cartographie des risques ainsi que le dispositif de couvertures de ces risques.
- Etablir une jonction entre la théorie et la pratique bancaire /financière notamment d'une part pour les étudiants en fin de cycle de formation des filières de finance et de management en vue de renforcer leur employabilité pour ceux et celles qui voudraient embrasser le métier de banquier et d'autre part pour les professionnels de la banque/ finance pour une mise à jour de leurs connaissance / leurs acquis/renforcement de leurs compétences en mettant à leurs dispositions des outils de contrôles/ des méthodologies de contrôles et les rendre ainsi plus compétitifs voire plus performants sur le marché bancaire / financier ;
Cible de la Formation Maitriser les Procédures de traitement des opérations via les systèmes de paiement de la zone UEMOA: SICA - STAR - CIP
Ce séminaire de formation et de perfectionnement pratique de haut niveau s'adresse particulièrement :
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Chargés des opérations bancaires/ Responsables des services opérations bancaires/Directeurs des départements opérations bancaires
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Chargés de la trésorerie bancaire/ Responsables des services de trésorerie bancaire/Directeurs des trésoreries bancaires
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Chargés de clientèle/conseillers clientèles/ Responsables de services clientèles/Directeurs des fonctions commerciales bancaires
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Gestionnaires de compte/ Responsables d'agences bancaires/Directeurs des fonctions commerciales bancaires
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Contrôleurs et Auditeurs internes/Contrôleurs permanents/Contrôleurs de gestion/ Directeurs des départements de contrôles bancaires
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Étudiants en fin de cycle de formation ou diplômées des filières de banque/finance et de management ç la recherche d'une professionnalisation
Programme de la Formation Maitriser les Procédures de traitement des opérations via les systèmes de paiement de la zone UEMOA: SICA - STAR - CIP
MODULE 1: LES GENERALITES SUR LES TRANSACTIONS UEMOA
- Les définitions des opérations UEMOA.
- Identifications des opérations UEMOA.
- Les modes opératoires des opérations UEMOA.
MODULE 2: LE MECANISME DE TRAITEMENT DES TRANSACTIONS AU NIVEAU DE LA COMPENSATION BANCAIRE DANS L'UEMOA (SICA UEMOA)
- Les définitions de chacun des 04 moyens de paiement (chèque, virement, lettres de changes et ordre de prélèvement) sur lesquels s'appuient la compensation bancaire et la mise en évidence de leurs impacts dans le circuit de compensation de l'UEMOA (SICA UEMOA).
- Les définitions et mécanismes de la compensation bancaire de l'UEMOA ainsi que de tous les concepts qui entrent en ligne de compte dans le mode opératoire du circuit de compensation.
MODULE 3: LE TRAITEMENT DES CHEQUES AU NIVEAU DE L'UEMOA ( SICA UEMOA)
- Mécanismes de traitement des remises de chèques via les processus de l'aller de compensation
- Mécanismes de traitement des chèques via les processus du retour de compensation via le SICA UEMOA
- Les schémas de comptabilisation de ces opérations.
MODULE 4: LE TRAITEMENT DES EFFETS DE COMMERCE AU NIVEAU DE L'UEMOA ( SICA UEMOA)
- Le traitement des remises d'effets de commerce en aller de compensation
- Le traitement des effets de commerce en retour de compensation via le SICA UEMOA
- Les schémas de comptabilisation de ces opérations.
MODULE 5 : TRAITEMENT DES VIREMENTS DANS L'UEMOA (SICA UEMOA ET STAR UEMOA)
I - LES VIREMENTS EMIS PAR LES CLIENTS DE LA BANQUE
- La réception des virements au département de la clientèle
- Le traitement des virements émis au niveau du département des opérations
- Les schémas de comptabilisation des virements émis par les clients
- Les virements émis dans SICA UEMOA
- Les virements émis dans STAR UEMOA
- Le mécanisme de fonctionnement de la plateforme RTGS (STAR UEMOA)
II - LES VIREMENTS RECUS PAR LES CLIENTS DE LA BANQUE (SICA UEMOA ET STAR UEMOA)
III - LES APPELS DE FONDS, LES MISES A DISPOSITION ET LES DOMICILIATIONS DE FACTURES DANS L'UEMOA
MODULE 6 : CAS PARTICULIERS DES CHEQUES DE BANQUES , DES OBLIGATIONS CAUTIONNEES ET DES EFFETS AVALISES
- L e traitement des chèques de banque
- Le traitement des obligations cautionnées
- Le traitement des effets avalisés
MODULE 7 : LES PERSPECTIVES D'EVOLUTION DU SICA UEMOA
- Les dernières évolutions du SICA UEMOA et leurs impacts sur les instruments de paiement éligibles à la compensation bancaire.
- La suppression de l'échange des supports papiers
- La normalisation des effets de commerce
MODULE 8 : LES RISQUES LIES AUX TRANSACTIONS VIA LE SICA UEMOA ET LE STAR UEMOA ( RISQUES INHERENTS AUX BANQUES COMMERCIALES)
- Les risques liés aux transactions via le SICA UEMOA et le STAR UEMOA au niveau des banques commerciales
- La cartographie de ces risques
- Les moyens/ les contrôles à mettre en œuvre pour la couverture de ces risques
MODULE 9 : LES CONDITIONS DE BANQUE RELATIVES AUX TRANSACTIONS VIA SICA UEMOA ET STAR UEMOA
- Les taux
- Les frais
- Les commissions
- Les dates de valeurs à appliquer aux transactions circulant via le SICA UEMOA et le STAR UEMOA.
MODULE 10 : LES PROCEDURES DE CONTROLES DES OPERATIONS TRAITEES VIA LE SICA UEMOA ET LE STAR UEMOA
- A-t-on besoin d'effectuer les contrôles des transactions circulant via le SICA UEMOA et le STAR UEMOA ?
- Quel est l'impact de ces contrôles sur les activités de la banque ?
- Processus de contrôles à mettre en Å“uvre pour le bon dénouement des transactions circulant via le SICA UEMOA et le STAR UEMOA et donc des activités de la banque.
MODULE 11 : L'IMPACT DE LA DIGITALISATION DES SERVICES BANCAIRES SUR LA GESTION DES TRANSACTIONS CIRCULANT VIA LE SICA UEMOA ET LE STAR UEMOA
- Comprendre le concept de la digitalisation
- Analyse de l'impact de la digitalisation sur la gestion des opérations via le SICA UEMOA et le STAR UEMOA
- Analyse des risques liés aux opérations postées sur les plates formes digitales
- Les moyens ou les contrôles à mettre en œuvre pour la couverture de ces risques
- Analyse de la valeur ajoutée apportée par la digitalisation dans le processus des opérations via le SICA UEMOA et le STAR UEMOA et par ricochet sur les activités de la banque / des services bancaires
CAS PRATIQUES – EVALUATION – REMISE DES CERTIFICATS DE PARTICIPATION
METHODE PEDAGOGIQUE ET MOYENS MOBILISES
APPROCHE ANDRAGOGIQUE:
- Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Nos consultants feront ainsi partager des exemples tirés de leur vécu professionnel et lors de missions de conseil.
- Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
- Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
- Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
- Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
- Etudes cas réalisés en groupe
- Questions/réponses
MOYENS PÉDAGOGIQUES :
- Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
- Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
- Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
- Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
- Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne.
- Plateforme LearnyWay pour la formation en Digital-Learning
- Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel
DISPOSITTIF D'EVALUATION
1) Avant la formation : évaluation initiale
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction
Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.
Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori
Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel
DISPOSITTIF DE SUIVI POST-FORMATION
Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.
Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en Å“uvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.
Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en Å“uvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.
Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats
Ces Professionnels Nous Font Confiance,
et Ils en Parlent Mieux Que Nous
M. Arsène BOUENGUELECommissariat National aux Comptes, Congo
Voir la vidéo
M. Serge M. KOMBOUInspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance
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M. Armand Martial D. T.Auditeur Interne
Afriland First Bank
"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."
Voir la vidéo
M. Nicolas SONFACK.Directeur Administratif et Financier
NMI Education
Voir la vidéo
« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »
Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,
MSC – Mediterranean Shipping Company SA
