60 Minutes pour : Comprendre les Principes Fondamentaux du Trade Finance

🌍 MODULE INTRODUCTIF

“Le Trade Finance est maîtrisé par moins de 20% des professionnels… mais impacte 100% des transactions internationales.”

• Définition et rôle du Trade Finance dans les échanges internationaux
• Pourquoi le Trade Finance est au cœur du commerce international
• Les principaux acteurs :
• Banques émettrices / confirmatrices
• Importateurs / exportateurs
• Cycle d'une transaction internationale
• Les erreurs critiques observées dans les opérations internationales
• Les pertes financières invisibles liées à une mauvaise maîtrise,

🌍 MODULE 1 : IMPORTANCE STRATÉGIQUE DU TRADE FINANCE

🔹 Trade Finance : pilier du commerce international
• Rôle central dans la sécurisation des échanges
• Les enjeux stratégiques pour les banques africaines

🔹 À quels besoins répond le Trade Finance ?
• Sécurisation des paiements
• Financement des opérations internationales
• Réduction des risques commerciaux

🔹 Motivation des banques
• Génération de revenus (commissions, intérêts)
• Fidélisation des clients corporate
• Positionnement stratégique international

🔹 Trade Finance bousculé par la technologie
• Digitalisation des opérations
• Automatisation des flux
• Émergence des normes comme ISO 20022

⚖ ️ MODULE 2 : CADRE JURIDIQUE & RÉGLEMENTAIRE

🔹 Réglementation de change
• Rôle de Banque des États de l'Afrique Centrale et Banque Centrale des États de l'Afrique de l'Ouest
• Contrôle des flux de devises

🔹 Réglementation internationale
• Rôle de Chambre de commerce internationale
• Règles et pratiques uniformes
• Accords de Bâle (gestion du capital et des risques)

🔹 Conformité
• Lutte contre le blanchiment
• Sanctions internationales
• KYC / KYCC

⚠ ️ MODULE 3 : GESTION DES RISQUES EN TRADE FINANCE

🔹 Typologie des risques
• Risque pays
• Risque bancaire
• Risque commercial
• Risque documentaire

🔹 Risque fraude
• Falsification documentaire
• Fraudes structurées

🔹 Techniques de mitigation
• Sécurisation contractuelle
• Choix des instruments adaptés
• Rôle du crédit documentaire

💳 MODULE 4 : TECHNIQUES DE PAIEMENT INTERNATIONALES

🔹 Virements internationaux
• Schéma des flux
• Norme ISO 20022
• Rôle de SWIFT

🔹 Instruments documentaires
• Remise documentaire
• Crédit documentaire

🔹 Modes de réalisation
• Paiement à vue
• Paiement différé
• Acceptation

🔹 Crédits documentaires à particularités
• Confirmé
• Transférable
• Revolving

🛡 ️ MODULE 5 : GARANTIES INTERNATIONALES

🔹 Définition et typologie
• Garantie de soumission
• Garantie de bonne exécution
• Garantie de paiement

🔹 Cadre juridique
• Règles CCI (URDG 758, ISP98)
• Notions de droit applicable

🔹 Gestion opérationnelle
• Mise en jeu des garanties
• Mainlevée
• Contentieux

💰 MODULE 6 : TECHNIQUES DE FINANCEMENT INTERNATIONAL

🔹 Financements court terme
• Crédit fournisseur
• Crédit acheteur

🔹 Financements moyen / long terme
• Projets structurés
• Financements d'investissement

🔹 Financements IFI
• Rôle des institutions financières internationales
• Opportunités pour les banques locales