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Ref: AS19 | Durée: 2 à 3 mois
| Modalités: 19h-21h GMT, trois fois par semaine, ou 19h-22h GMT, deux fois par semaine
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Contexte et Justification de la formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"
La bancassurance traite principalement de la distribution des produits d'assurance par les banques et établissements financiers et assimilés. Le développement des produits financiers hybrides et complémentaires aux deux types d'activités, offrent dans un même bouquet des services autrefois assumés par des institutions différentes.
Cette convergence des activités permet aux banquiers et aux assureurs de travailler à moindres coûts, d'accéder à de nouveaux marchés, et d'élargir la base de leur clientèle et ainsi drainer vers eux de manière efficace et durable, les fonds autrefois volatiles qu'ils vont dès lors transformer en épargne longue.
Plusieurs modèles distincts de bancassurance sont envisageables : accords exclusifs de distribution entre une banque et une compagnie d'assurance, architecture ouverte, joint-venture, approche intégrée.
Dans le cas de la bancassurance classique l'on fait intervenir 03 principaux acteurs que sont l'assurance, l'établissement de crédit et ses clients. Elle permet à chacune des parties de tirer d'énormes profits de l'activité :
L' Établissement de crédit
Collecte de commissions ;
Collecte de ressources ;
Fidélisation de la clientèle ;
Préserver les intérêts de l'établissement.
La Compagnie d' Assurance
Augmentation du Chiffre d'affaire
Positionnement de la compagnie d'assurance ;
Avantages Bancaires
Les clients de l'établissement de crédit
Accès aux produits d'assurance adaptés aux besoins à moindre coût ;
Favorise l'épargne ;
Célérité dans le traitement des dossiers de sinistre et prestation
L'activité est encore à l'état embryonnaire en Afrique en général . Les nouvelles exigences réglementaires en capitaux, tant pour les banques que pour les compagnies d'assurance, ainsi que la tendance au renforcement de la protection du consommateur n'empêchent pas les acteurs de la bancassurance à continuer à se développer.
Mais force est de constater que les établissements de crédits et Assurances qui s'y intéressent sont confrontés aux difficultés d'organisation opérationnelle.
Les produits sont difficilement vendus en banque car les gestionnaires ne sont pas des assureurs. De plus, les modules de formation sur les techniques de vente proposés par les assureurs ne sont pas souvent adaptés aux réalités desdits gestionnaires.
Les établissements de crédits se plaignent de ne travailler que pour les assureurs, car les commissions encaissées sont insignifiantes.
Par ailleurs, la méconnaissance de l'environnement bancaire chez l'assureur constitue un frein au développement de l'activité.
C'est pour apporter une solution à ces difficultés que le Cabinet Chartered Managers, expert en formations sur le secteur Bancaire, de la Finance, de l'Assurance et du Droit des Affaires vous invite avec vos équipes Cette formation qui se présente comme une solution aux problèmes énumérés plus haut devra se faire sur 03 jours avec des cas pratiques sur l'animation du réseau et les techniques de vente.
Objectifs de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"
L'objectif de ce séminaire est de permettre aux participants d'acquérir les compétences nécessaires pour réussir dans leur activité de bancassurance, notamment :
Comprendre le cadre juridique de la bancassurance, maitriser les mécanismes de la bancassurance et connaître ses spécificités, ses enjeux et ses perspectives
Cerner la dimension technico-commerciale et réglementaire des polices commercialisées dans le cadre de la bancassurance
Appréhender la portée des clauses, la rédaction et la sécurisation d'une convention de bancassurance
Identifier les nouveaux axes de développement de la Bancassurance ;
Maitriser l'action de conseil en produits bancaires, financiers et d'assurance auprès de la clientèle de particuliers comme de professionnels.
Comprendre les circuits de traitement entre la banque et les services de traitement des opérations liées à la bancassurance de la compagnie d'assurance
Comprendre et apporter la réponse adéquate aux besoins des segments de clientèle des particuliers et des professionnels tout en adoptant la posture adéquate en termes de démarche de vente et de gestion de la relation client.
Optimiser des nouveaux relais commerciaux et stratégiques ;
Analyser des partenariats pertinents pour le développement de la Bancassurance ;
Avoir une meilleure connaissance des opérations de Bancassurance pour une meilleure maîtrise de leur régulation par les autorités de contrôle.
Mieux gérer la relation banquier-assureur
Appréhender les techniques de vente en Bancassurance.
COMPETENCE VISEE
Au sortir de cette formation, les participants seront suffisamment outillés pour :
Connaitre et développer la bancassurance Vie et IARDT Particuliers, Entreprises & PME
Augmenter considérablement le Chiffre d'affaire de la Compagnie d'Assurance
Collecter un maximum de commission pour les établissements de crédit
Maitriser les techniques d'animation réseau
Connaitre les techniques d'augmentation des Commissions
Connaitre les techniques de vente des produits de bancassurance vie et bancassurance IARDT
Adopter le bon réflexe à l'occasion des évènements initiés par la banque (développement de business)
Public Cible de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"
Cette formation concerne essentiellement les Compagnies d'assurance et les établissements de crédit (Banque, Microfinance):
Directeurs de groupes d'agences bancaires
Directeurs de succursale / d'agence bancaire
Collaborateurs / superviseurs / contrôleurs des opérations de bancassurance au niveau du siège
Responsables et Gestionnaires bancassurance en compagnie d'assurance vie et non-vie
Responsable et Gestionnaire bancassurance dans les établissements de crédits
Analystes crédit
Animateur de réseau
Chef de zone
Responsables des ventes / Chargés de clientèle / Chargés d'affaire / Gestionnaire de Compte
Autorités de contrôle,
Cadres des Ministères de l'Economie et des Finances
Agents de recouvrement
Contenu et Programme de la Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"
La bancassurance
Généralité sur les assurances
Les acteurs de la bancassurance
CADRE JURIDIQUE DE LA BANCASSURANCE
Les dispositions légales
La convention de Bancassurance
Les clauses : Subrogation ; Commission; Prime; Sinistres ; Liste des produits commercialisés.
LES 3 PRINCIPAUX MODELES DE DEVELOPPEMENT
Les accords de distribution : présentation, avantages et inconvénients
Les Joint-venture : présentation, avantages et inconvénients
L'intégration complète : présentation, avantages et inconvénients
LES AVANTAGES DE LA BANCASSURANCE
Pour les compagnies d'assurance
Pour les établissements financiers
Pour les consommateurs
LA BANCASSURANCE VIE
Fonctionnement
Les produits à proposer et leurs caractéristiques
Les avantages (Banque-Assurance-Client)
LA BANCASSURANCE IARD
Fonctionnement
Les produits à proposer (fonction du type de prêt) et leurs caractéristiques
VENTE DES PRODUITS D'ASSURANCE PAR LA BANQUE
Comment souscrire les contrats d'assurance ;
Comment établir un avenant de subrogation ;
Comment établir un questionnaire médical « dans le cas des assurance emprunteur »
La prime « Unique, annuelle, financement de la prime par la banque etc.. » ;
GESTION DE LA RELATION AVEC L'ASSUREUR
Transfert de primes vers l'assureur ;
Transfert du fichier assuré vers l'assureur
MAITRISER LES MECANISMES DE GESTION DES SINISTRES
Comment déclarer un sinistre à l'assureur ;
Formalités en cas de sinistre ;
LES TECHNIQUES DE VENTE DES PRODUITS DE BANCASSURANCE
Les bonnes pratiques de vente (à quel moment vendre ?)
Quelques types de prêts appropriés
Les prospects (Personnes morales et physiques)
Techniques de vente spécifiques aux produits Vie
La relation Chargé d'affaire-Gestionnaire bancassurance
Animation réseau d'agence
DÉVELOPPEMENT DE BUSINESS
Relation Assureur-Gestionnaire bancassurance au sein de l'établissement de crédit
Le Cross-selling
Commissions bonus
Autres business (action de campagne initiée par la Direction des particuliers)
CAS PRATIQUES SUR L'ANIMATION DU RÉSEAU ET LES TECHNIQUES DE VENTE DES PRODUITS DE BANCASSURANCE.
EVALUATION - REMISE DES ATTESTATIONS
Nos intervenants sur cette thématique sont des experts pointus dans le domaine des assurances, rompus aux réalités professionnelles et préoccupations terrain, et passionnés par la transmission de leur savoir. Ils sont à votre écoute pour vous garantir une formation interactive et enrichissante, efficace et pertinente
UN EXPERT EN ASSURANCES
Diplômé d'étude supérieure spécialisée (DESS) en Assurance de l'IIA, 3e promotion 1978,
Expert en techniques d'investigation et gestion des fraudes a l'Assurance
Il a été tour à tour Responsable Gestion Administrative, Technique Assurance et Réassurance, et Auditeur interne chez AXA pendant plus de 15 ans avec privilège d'avoir mis en place cette structure et son manuel de procédures, réalisé plusieurs missions d'audits ayant mis à nu des centaines de cas de fraudes et débouché sur des propositions d'actions préventives et correctives
Professeur titulaire au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé,
Responsable du département « Audit et Conseil en Assurance » au Groupe Chartered Managers
Plus de 37 années d'expérience
Responsable du département « Audit et Conseil en Assurance » au Groupe Chartered Managers, au sein duquel Il anime depuis plus de 15 ans des formations opérationnelles au profit des cadres du ministère des finances, du secteur des assurances, et du secteur bancaire
UN AVOCAT
Docteur en Droit,
Spécialisé en Droit/Contentieux des Assurances et Responsabilité Civile
Avocat au Barreau du Cameroun
Plus de 27 ans d'expérience
Consultant Associé au Cabinet Chartered Managers,
Expert consultant au Cabinet Chartered Managers au sein duquel il s'occupe de la gestion des dossiers d'assurance et anime des formations en droit et contentieux des assurances
UN MAGISTRAT
Docteur en Droit – Spécialisé en Droit des Assurances
Magistrat
Ancien cadre de Compagnie d'Assurances
Auteur de plusieurs ouvrages sur le Droit des Assurances et sur la pratique du contentieux en Droit des Assurances en zone CIMA
Enseignant au cycle DESS-A de l'Institut International des Assurances (IIA) Yaoundé, et au cycle Master professionnel en Pratique et Contentieux des Assurances à l'Universtié de Dschang
Consultant & Formateur au Cabinet Chartered Managers,
UN EXPERT EN ASSURANCE VIE, BANCASSURANCE ET GESTION DE PATRIMOINE,
20 ans d'expérience dans le secteur des assurances, dont 16 ans à des postes de haute responsabilité au sein de groupes de référence au Maroc.
Il a piloté avec succès des programmes de formation pour les équipes de grandes banques, notamment, Banque Centrale Populaire et Crédit Agricole du Maroc, et développé l'expertise Takaful pour les banques participatives.
Enseignant à l'Université Mohammed V, certifié formateur de formateurs et maîtrise des méthodes andragogiques adaptées aux professionnels bancaires.
Sa double compétence — terrain opérationnel et pédagogie appliquée — me permet de transmettre les connaissances avec une approche concrète, orientée performance.
UN EXPERT EN AUDIT, CONTRÔLE INTERNE ET MANAGEMENT DES RISQUES,
Diplômé d'Etudes Supérieures Comptables et Financières (DESCF)
Certified Risk Management Assurance (CRMA)
Certified International Auditor (CIA)
Inspecteur général chargé de l'évaluation des dispositifs de maîtrise des risques, puis superviseur pendant 11 ans au sein de la Direction des risques du groupe Crédit Mutuel Nord Europe (Lille, France), au sein duquel il a établi et révisé les dispositifs de contrôle permanent mis en œuvre au sein des filiales du groupe (assurances, asset management, services centraux).
Formateur à l'Institut Français de l'Audit et du Contrôle Interne (IFACI)
Formateur au Centre de Formation de la Profession Bancaire (CFPB) en France
Expert Consultant & Associé au Cabinet Chartered Managers
Nous serions ravis d’échanger avec vous. Contactez notre équipe par téléphone ou par écrit, et nous vous répondrons dans les plus brefs délais. Appelez-nousEcrivez-nousS'informer par WhatsApp
Méthode Pédagogique - Formation "Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)"
APPROCHE ANDRAGOGIQUE:
Apports et exposés des concepts théoriques, assortis d' analyse des situations concrètes par l'étude des cas pratiques réels d'entreprises pour illustrer les exposés afin de permettre aux participants se s'approprier progressivement les outils et méthodes. Nos consultants feront ainsi partager des exemples tirés de leur vécu professionnel et lors de missions de conseil.
Jeux de rôle, « business game », mises en situation.
Elaboration des schémas qui servent de repères pour l'application pratique des concepts
Notre pédagogie favorise le partage des meilleures pratiques sur les expériences des participants lors d'échanges interactifs et débats
Chaque participant est encouragé à partager les problématiques de son organisation liée au thème de la formation afin de bénéficier des conseils du consultant-formateur.,
Etudes cas réalisés en groupe
Questions/réponses
MOYENS PÉDAGOGIQUES :
Projection de diapositives powerpoint / Utilisation de tableau à feuilles mobiles
Nos salles de formation sont climatisées et équipées de vidéo projecteur
Nous disposons des salles équipées d'ordinateurs, outils et logiciels pour les cas pratiques, mais pensez à toujours apporter votre ordinateur portable pour mieux travailler sur vos propres projets.
Accès à internet gratuit en WI-FI dans tous nos locaux
Application de visioconférence zoom pour la formation en télé-présentiel formation en ligne.
Plateforme LearnyWay pour la formation en Digital-Learning
Support de formation et tout le matériel d'appui à la formation transmis par courriel avant la formation et en support physique pour les formations en présentiel
Dispositif d'évaluation | Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)
1) Avant la formation : évaluation initiale
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction
Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.
Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori
Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnel
Dispositif de suivi Post-Formation | Bancassurance (Distribution de l'assurance par les banques)
Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.
Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en œuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.
Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en œuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.
Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats
Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :
Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.
« Cette formation a été très enrichissante. Elle m'a donnée les outils nécessaires pour auditer nos
contrats existants, et surtout les outils pour une bonne négociation avec nos assureurs et une réorientation des discussions
qu'on aura désormais avec nos assureurs. On sera désormais plus exigeants et on va certainement améliorer la couverture de nos différents risques»
«Mon objectif en arrivant à cette formation, était de percevoir les risques de fraude liés à notre secteur d'activité,
les assurances, et les moyens pour pouvoir mieux les maitriser, donc les contrôles à mettre en place dans les différents départements.
Et aujourd'hui j'en sors très satisfaite, j'ai vraiment eu les réponses à mes questions.
C'était une formation très dynamique, et le support aussi était vraiment bien développé et adapté. »
«Je sors de cette formation mieux édifiée en ce qui concerne la gestion des contrats d'assurance, je suis désormais parfaitement outillée
pour mieux analyser les contrats et négocier les contrats d'assurances qui seront soumis à la Banque à l'avenir ;»
Mme Yasmine B, Juriste au département des affaires juridiques et de la règlementation,
« Les nouvelles compétences et les subtilités juridiques acquises lors de cette formation me permettront désormais
d'assurer un examen minutieux des clauses des contrats d'assurances de l'institution, et de mieux négocier les conditions particulières
au mieux des intérêts de la banque. L'un des points forts qui a retenu mon attention a été le processus de gestion des sinistres..»
Elysée Junior N. , Juriste au département des affaires juridiques et de la règlementation,
« Mes attentes en venant ici étaient de renforcer mes connaissances en matière de droit des assurances,
et je repars en Côte d'Ivoire pleinement satisfait, ça va me permettre d'optimiser ma veille juridique.
J'ai été particulièrement honoré de partager les connaissances des plus grands spécialistes des Assurances que j'ai rencontré
dans ma carrière? les intervenants maitrisent le sujet et animent la formation qui est très technique et pratique à tous les niveaux.»
«Programme de cette formation qui est très riche, mes attentes ont été atteintes, et j'avoue que cette
formation est indispensable pour tout cadre en charge de la gestion et du suivi des polices d'assurance au sein d'une entreprise»
M. François Omam , Responsable des Affaires Juridiques
« Cette formation m'a permis de maitriser les aspects les plus large de la gestion des différents types assurances, bien que j'étais un
peu spécialisée dans un volet bien précis. Mais à la suite de cette formation, je pourrai désormais mieux
conseiller mes clients sur tous les volets en ce qui concerne les assurances. Je crois que c'est une aventure à ne pas hésiter pour les prochaines fois »
« S'agissant des attentes, permettez-moi d'utiliser le vocable Excellent, c'est une formation très pointue, j'ai eu devant moi
des experts chevronnés en matière de contentieux des assurances, et je pense que dès mon retour à Garoua, ma stratégie
de défense dans les dossiers d'assurances va connaitre beaucoup d'améliorations »
« Il va de soi que pour auditer une activité, il faut la connaitre et ce séminaire était une occasion
toute trouvée pour asseoir les fondamentaux techniques et juridiques des assurances, transmis par un formateur de qualité
et d'expérience. Les échanges issus de cette formation ont été très fructueuses.
Je repars très satisfait, avec un bagage qui me permet d'être mieux outillé dans l'activité que je vais auditer prochainement »
« En venant à cette formation, j'avais beaucoup plus d'attente en termes de connaissances théoriques, mais là, j'ai été
confrontée à une réalité : on était beaucoup plus dans la pratique, et ça a été très
bénéfique pour moi car la plus- value est certaine, et j'ai hâte d'aller l'implémenter tout ce que j'ai reçu comme
connaissances supplémentaires au cours de cette formation. Au sortir duquel je suis pleinement satisfaite… »
Mme Elise E. - Chef de Service Assurance et Immobilier,
« La formation répond à mes attentes. Elle permet de comprendre les spécificités techniques.je peux maintenant mieux assoir ce que je vais faire en entreprise»
M. François Omam , Responsable des Affaires Juridiques
« Exposés très clairs avec une grande ouverture aux questions. Session très interactive. Mes attentes ont été comblées. Je repars avec des outils, une meilleure vision."»
M. Didi Ddoubahi , Auditeur Interne - Gestionnaire de Risques
« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »
Nous serions ravis d’échanger avec vous. Contactez notre équipe par téléphone ou par écrit, et nous vous répondrons dans les plus brefs délais. Appelez-nousEcrivez-nousS'informer par WhatsApp
