Formation en ligne Bancassurance (La Distribution de l'assurance assurance par les banques) | en Présentiel et en CLASSE VIRTUELLE via la plateforme de visioconférence Zoom

Cette formation est dispensée simultanément EN PRESENTIEL et en CLASSE VIRTUELLE via l'application de visioconférence Zoom, avec un programme et une qualité pédagogique identiques

Contexte/Objectifs
Cible
Programme
Les "Plus"
Inscription

PROBLEMATIQUE

La bancassurance traite principalement de la distribution des produits d'assurance par les banques et établissements financiers et assimilés. Le développement des produits financiers hybrides et complémentaires aux deux types d'activités, offrent dans un même bouquet des services autrefois assumés par des institutions différentes.

Cette convergence des activités permet aux banquiers et aux assureurs de travailler à moindres coûts, d'accéder à de nouveaux marchés, et d'élargir la base de leur clientèle et ainsi drainer vers eux de manière efficace et durable, les fonds autrefois volatiles qu'ils vont dès lors transformer en épargne longue.

Plusieurs modèles distincts de bancassurance sont envisageables : accords exclusifs de distribution entre une banque et une compagnie d'assurance, architecture ouverte, joint-venture, approche intégrée.

Dans le cas de la bancassurance classique l'on fait intervenir 03 principaux acteurs que sont l'assurance, l'établissement de crédit et ses clients. Elle permet à chacune des parties de tirer d'énormes profits de l'activité :

L' Établissement de crédit

Collecte de commissions ;
Collecte de ressources ;
Fidélisation de la clientèle ;
Préserver les intérêts de l'établissement.

La Compagnie d' Assurance

Augmentation du Chiffre d'affaire
Positionnement de la compagnie d'assurance ;
Avantages Bancaires

Les clients de l'établissement de crédit

Accès aux produits d'assurance adaptés aux besoins à moindre coût ;
Favorise l'épargne ;
Célérité dans le traitement des dossiers de sinistre et prestation

L'activité est encore à l'état embryonnaire en Afrique en général . Les nouvelles exigences réglementaires en capitaux, tant pour les banques que pour les compagnies d'assurance, ainsi que la tendance au renforcement de la protection du consommateur n'empêchent pas les acteurs de la bancassurance à continuer à se développer.

Mais force est de constater que les établissements de crédits et Assurances qui s'y intéressent sont confrontés aux difficultés d'organisation opérationnelle.

Les produits sont difficilement vendus en banque car les gestionnaires ne sont pas des assureurs. De plus, les modules de formation sur les techniques de vente proposés par les assureurs ne sont pas souvent adaptés aux réalités desdits gestionnaires.
Les établissements de crédits se plaignent de ne travailler que pour les assureurs, car les commissions encaissées sont insignifiantes.
Par ailleurs, la méconnaissance de l'environnement bancaire chez l'assureur constitue un frein au développement de l'activité.

C'est pour apporter une solution à ces difficultés que le Cabinet Chartered Managers, expert en formations sur le secteur Bancaire, de la Finance, de l'Assurance et du Droit des Affaires vous invite avec vos équipes Cette formation qui se présente comme une solution aux problèmes énumérés plus haut devra se faire sur 03 jours avec des cas pratiques sur l'animation du réseau et les techniques de vente.

OBJECTIFS DE LA FORMATION

L'objectif de ce séminaire est de permettre aux participants d'acquérir les compétences nécessaires pour réussir dans leur activité de bancassurance, notamment :

Comprendre le cadre juridique de la bancassurance, maitriser les mécanismes de la bancassurance et connaître ses spécificités, ses enjeux et ses perspectives
Cerner la dimension technico-commerciale et réglementaire des polices commercialisées dans le cadre de la bancassurance
Appréhender la portée des clauses, la rédaction et la sécurisation d'une convention de bancassurance
Identifier les nouveaux axes de développement de la Bancassurance ;
Maitriser l'action de conseil en produits bancaires, financiers et d'assurance auprès de la clientèle de particuliers comme de professionnels.
Comprendre les circuits de traitement entre la banque et les services de traitement des opérations liées à la bancassurance de la compagnie d'assurance
Comprendre et apporter la réponse adéquate aux besoins des segments de clientèle des particuliers et des professionnels tout en adoptant la posture adéquate en termes de démarche de vente et de gestion de la relation client.
Optimiser des nouveaux relais commerciaux et stratégiques ;
Analyser des partenariats pertinents pour le développement de la Bancassurance ;
Avoir une meilleure connaissance des opérations de Bancassurance pour une meilleure maîtrise de leur régulation par les autorités de contrôle.
Mieux gérer la relation banquier-assureur
Appréhender les techniques de vente en Bancassurance.

COMPETENCE VISEE

Au sortir de cette formation, les participants seront suffisamment outillés pour :

Connaitre et développer la bancassurance Vie et IARDT Particuliers, Entreprises & PME
Augmenter considérablement le Chiffre d'affaire de la Compagnie d'Assurance
Collecter un maximum de commission pour les établissements de crédit
Maitriser les techniques d'animation réseau
Connaitre les techniques d'augmentation des Commissions
Connaitre les techniques de vente des produits de bancassurance vie et bancassurance IARDT
Adopter le bon réflexe à l'occasion des évènements initiés par la banque (développement de business)

PUBLIC CIBLE

Cette formation concerne essentiellement les Compagnies d'assurance et les établissements de crédit (Banque, Microfinance):

Directeurs de groupes d'agences bancaires
Directeurs de succursale / d'agence bancaire
Collaborateurs / superviseurs / contrôleurs des opérations de bancassurance au niveau du siège
Responsables et Gestionnaires bancassurance en compagnie d'assurance vie et non-vie
Responsable et Gestionnaire bancassurance dans les établissements de crédits
Analystes crédit
Animateur de réseau
Chef de zone
Responsables des ventes / Chargés de clientèle / Chargés d'affaire / Gestionnaire de Compte
Autorités de contrôle,
Cadres des Ministères de l'Economie et des Finances
Agents de recouvrement

CONTENU DE LA FORMATION

La bancassurance

Généralité sur les assurances
Les acteurs de la bancassurance

CADRE JURIDIQUE DE LA BANCASSURANCE

Les dispositions légales
La convention de Bancassurance
Les clauses : Subrogation ; Commission; Prime; Sinistres ; Liste des produits commercialisés.

LES 3 PRINCIPAUX MODELES DE DEVELOPPEMENT

Les accords de distribution : présentation, avantages et inconvénients
Les Joint-venture : présentation, avantages et inconvénients
L'intégration complète : présentation, avantages et inconvénients

LES AVANTAGES DE LA BANCASSURANCE

Pour les compagnies d'assurance
Pour les établissements financiers
Pour les consommateurs

LA BANCASSURANCE VIE

Fonctionnement
Les produits à proposer et leurs caractéristiques
Les avantages (Banque-Assurance-Client)

LA BANCASSURANCE IARD

Fonctionnement
Les produits à proposer (fonction du type de prêt) et leurs caractéristiques

VENTE DES PRODUITS D'ASSURANCE PAR LA BANQUE

Comment souscrire les contrats d'assurance ;
Comment établir un avenant de subrogation ;
Comment établir un questionnaire médical « dans le cas des assurance emprunteur » 
La prime « Unique, annuelle, financement de la prime par la banque etc.. » ;

GESTION DE LA RELATION AVEC L'ASSUREUR

Transfert de primes vers l'assureur ;
Transfert du fichier assuré vers l'assureur

MAITRISER LES MECANISMES DE GESTION DES SINISTRES

Comment déclarer un sinistre à l'assureur ;
Formalités en cas de sinistre ;

LES TECHNIQUES DE VENTE DES PRODUITS DE BANCASSURANCE

Les bonnes pratiques de vente (à quel moment vendre ?)
Quelques types de prêts appropriés
Les prospects (Personnes morales et physiques)
Techniques de vente spécifiques aux produits Vie
La relation Chargé d'affaire-Gestionnaire bancassurance
Animation réseau d'agence

DÉVELOPPEMENT DE BUSINESS

Relation Assureur-Gestionnaire bancassurance au sein de l'établissement de crédit
Le Cross-selling
Commissions bonus
Autres business (action de campagne initiée par la Direction des particuliers)

CAS PRATIQUES SUR L'ANIMATION DU RÉSEAU ET LES TECHNIQUES DE VENTE DES PRODUITS DE BANCASSURANCE.

EVALUATION - REMISE DES ATTESTATIONS

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Fiche d'inscription

AVIS DE QUELQUES ANCIENS PARTICIPANTS

« Mes attentes en venant ici étaient de renforcer mes connaissances en matière de droit des assurances, et je repars en Côte d'Ivoire pleinement satisfait, ça va me permettre d'optimiser ma veille juridique. J'ai été particulièrement honoré de partager les connaissances des plus grands spécialistes des Assurances que j'ai rencontré dans ma carrière? les intervenants maitrisent le sujet et animent la formation qui est très technique et pratique à tous les niveaux.»

Mr. Ismaël CISSÉ, C.E. Bancassurance , SOCIÉTÉ GÉNÉRALE , Abidjan - Côte d'Ivoire :

«Programme de cette formation qui est très riche, mes attentes ont été atteintes, et j'avoue que cette formation est indispensable pour tout cadre en charge de la gestion et du suivi des polices d'assurance au sein d'une entreprise»

M. François OMAM - Responsable des Affaires Juridiques - Groupe CIBLE – Douala (Cameroun)

« Cette formation m'a permis de maitriser les aspects les plus large de la gestion des différents types assurances, bien que j'étais un peu spécialisée dans un volet bien précis. Mais à la suite de cette formation, je pourrai désormais mieux conseiller mes clients sur tous les volets en ce qui concerne les assurances. Je crois que c'est une aventure à ne pas hésiter pour les prochaines fois »

Mlle Mariama D. - SUNU ASSURANCES VIE NIGER – Niamey, Niger:

« S'agissant des attentes, permettez-moi d'utiliser le vocable Excellent, c'est une formation très pointue, j'ai eu devant moi des experts chevronnés en matière de contentieux des assurances, et je pense que dès mon retour à Garoua, ma stratégie de défense dans les dossiers d'assurances va connaitre beaucoup d'améliorations »

Maître Jean Pierre B., Avocat , CABINET D'AVOCATS ME NANA P. VIVIANE, Garoua , Cameroun

« Il va de soi que pour auditer une activité, il faut la connaitre et ce séminaire était une occasion toute trouvée pour asseoir les fondamentaux techniques et juridiques des assurances, transmis par un formateur de qualité et d'expérience. Les échanges issus de cette formation ont été très fructueuses. Je repars très satisfait, avec un bagage qui me permet d'être mieux outillé dans l'activité que je vais auditer prochainement »

M. Ipolitte YAO Auditeur Interne - SUNU SERVICES - Abidjan, Côte d'Ivoire

« En venant à cette formation, j'avais beaucoup plus d'attente en termes de connaissances théoriques, mais là, j'ai été confrontée à une réalité : on était beaucoup plus dans la pratique, et ça a été très bénéfique pour moi car la plus- value est certaine, et j'ai hâte d'aller l'implémenter tout ce que j'ai reçu comme connaissances supplémentaires au cours de cette formation. Au sortir duquel je suis pleinement satisfaite… »

Mme Elise E. - Chef de Service Assurance et Immobilier - GROUPE SABC (BRASSERIES DU -CAMEROUN) - Douala, Cameroun

«Je suis ravie de cette formation sur la gestion des contrats d'assurance, je peux maintenant mieux assoir ce que je vais faire en entreprise»
Mme Gisèle Laure MBOUEKAM CIBLE RH - Douala - Cameroun :

« Exposés très clairs avec une grande ouverture aux questions. Session très interactive. Mes attentes ont été comblées.»

M. Didi D - Auditeur Interne- SUNU SERVICES - Abidjan, (Côte d'Ivoire)

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