Bancassurance (La Distribution de l'assurance assurance par les banques)

Mise en Place - Mécanismes - Développement - Optimisation des relais stratégiques et commerciaux - Techniques de Vente et d'Animation de Réseau
Ce programme de formation est disponible en inter ou intra entreprise, pour s'adapter au mieux à vos besoins.
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Cette formation est dispensée simultanément EN PRESENTIEL et en CLASSE VIRTUELLE via l'application de visioconférence Zoom, avec un programme et une qualité pédagogique identiques

PROBLEMATIQUE


La bancassurance traite principalement de la distribution des produits d'assurance par les banques et établissements financiers et assimilés. Le développement des produits financiers hybrides et complémentaires aux deux types d'activités, offrent dans un même bouquet des services autrefois assumés par des institutions différentes.

Cette convergence des activités permet aux banquiers et aux assureurs de travailler à moindres coûts, d'accéder à de nouveaux marchés, et d'élargir la base de leur clientèle et ainsi drainer vers eux de manière efficace et durable, les fonds autrefois volatiles qu'ils vont dès lors transformer en épargne longue.

Plusieurs modèles distincts de bancassurance sont envisageables : accords exclusifs de distribution entre une banque et une compagnie d'assurance, architecture ouverte, joint-venture, approche intégrée.

Dans le cas de la bancassurance classique l'on fait intervenir 03 principaux acteurs que sont l'assurance, l'établissement de crédit et ses clients. Elle permet à chacune des parties de tirer d'énormes profits de l'activité :

L' Établissement de crédit

  • Collecte de commissions ;
  • Collecte de ressources ;
  • Fidélisation de la clientèle ;
  • Préserver les intérêts de l'établissement.

La Compagnie d' Assurance

  • Augmentation du Chiffre d'affaire
  • Positionnement de la compagnie d'assurance ;
  • Avantages Bancaires

Les clients de l'établissement de crédit

  • Accès aux produits d'assurance adaptés aux besoins à moindre coût ;
  • Favorise l'épargne ;
  • Célérité dans le traitement des dossiers de sinistre et prestation

L'activité est encore à l'état embryonnaire en Afrique en général . Les nouvelles exigences réglementaires en capitaux, tant pour les banques que pour les compagnies d'assurance, ainsi que la tendance au renforcement de la protection du consommateur n'empêchent pas les acteurs de la bancassurance à continuer à se développer.

Mais force est de constater que les établissements de crédits et Assurances qui s'y intéressent sont confrontés aux difficultés d'organisation opérationnelle.

  • Les produits sont difficilement vendus en banque car les gestionnaires ne sont pas des assureurs. De plus, les modules de formation sur les techniques de vente proposés par les assureurs ne sont pas souvent adaptés aux réalités desdits gestionnaires.
  • Les établissements de crédits se plaignent de ne travailler que pour les assureurs, car les commissions encaissées sont insignifiantes.
  • Par ailleurs, la méconnaissance de l'environnement bancaire chez l'assureur constitue un frein au développement de l'activité.

C'est pour apporter une solution à ces difficultés que le Cabinet Chartered Managers, expert en formations sur le secteur Bancaire, de la Finance, de l'Assurance et du Droit des Affaires vous invite avec vos équipes Cette formation qui se présente comme une solution aux problèmes énumérés plus haut devra se faire sur 03 jours avec des cas pratiques sur l'animation du réseau et les techniques de vente.


OBJECTIFS DE LA FORMATION


L'objectif de ce séminaire est de permettre aux participants d'acquérir les compétences nécessaires pour réussir dans leur activité de bancassurance, notamment :

  • Comprendre le cadre juridique de la bancassurance, maitriser les mécanismes de la bancassurance et connaître ses spécificités, ses enjeux et ses perspectives
  • Cerner la dimension technico-commerciale et réglementaire des polices commercialisées dans le cadre de la bancassurance
  • Appréhender la portée des clauses, la rédaction et la sécurisation d'une convention de bancassurance
  • Identifier les nouveaux axes de développement de la Bancassurance ;
  • Maitriser l'action de conseil en produits bancaires, financiers et d'assurance auprès de la clientèle de particuliers comme de professionnels.
  • Comprendre les circuits de traitement entre la banque et les services de traitement des opérations liées à la bancassurance de la compagnie d'assurance
  • Comprendre et apporter la réponse adéquate aux besoins des segments de clientèle des particuliers et des professionnels tout en adoptant la posture adéquate en termes de démarche de vente et de gestion de la relation client.
  • Optimiser des nouveaux relais commerciaux et stratégiques ;
  • Analyser des partenariats pertinents pour le développement de la Bancassurance ;
  • Avoir une meilleure connaissance des opérations de Bancassurance pour une meilleure maîtrise de leur régulation par les autorités de contrôle.
  • Mieux gérer la relation banquier-assureur
  • Appréhender les techniques de vente en Bancassurance.

COMPETENCE VISEE


Au sortir de cette formation, les participants seront suffisamment outillés pour :

  • Connaitre et développer la bancassurance Vie et IARDT Particuliers, Entreprises & PME
  • Augmenter considérablement le Chiffre d'affaire de la Compagnie d'Assurance
  • Collecter un maximum de commission pour les établissements de crédit
  • Maitriser les techniques d'animation réseau
  • Connaitre les techniques d'augmentation des Commissions
  • Connaitre les techniques de vente des produits de bancassurance vie et bancassurance IARDT
  • Adopter le bon réflexe à l'occasion des évènements initiés par la banque (développement de business)

PUBLIC CIBLE


Cette formation concerne essentiellement les Compagnies d'assurance et les établissements de crédit (Banque, Microfinance):
  • Directeurs de groupes d'agences bancaires
  • Directeurs de succursale / d'agence bancaire
  • Collaborateurs / superviseurs / contrôleurs des opérations de bancassurance au niveau du siège 
  • Responsables et Gestionnaires bancassurance en compagnie d'assurance vie et non-vie
  • Responsable et Gestionnaire bancassurance dans les établissements de crédits
  • Analystes crédit
  • Animateur de réseau
  • Chef de zone
  • Responsables des ventes / Chargés de clientèle / Chargés d'affaire / Gestionnaire de Compte
  • Autorités de contrôle,
  • Cadres des Ministères de l'Economie et des Finances
  • Agents de recouvrement

CONTENU DE LA FORMATION


La bancassurance

  • Généralité sur les assurances
  • Les acteurs de la bancassurance

CADRE JURIDIQUE DE LA BANCASSURANCE

  • Les dispositions légales
  • La convention de Bancassurance
  • Les clauses : Subrogation ; Commission; Prime; Sinistres ; Liste des produits commercialisés.

 

LES 3 PRINCIPAUX MODELES DE DEVELOPPEMENT

  • Les accords de distribution : présentation, avantages et inconvénients
  • Les Joint-venture : présentation, avantages et inconvénients
  • L'intégration complète : présentation, avantages et inconvénients

LES AVANTAGES DE LA BANCASSURANCE

  • Pour les compagnies d'assurance
  • Pour les établissements financiers
  • Pour les consommateurs

LA BANCASSURANCE VIE

  • Fonctionnement
  • Les produits à proposer et leurs caractéristiques
  • Les avantages (Banque-Assurance-Client)

LA BANCASSURANCE IARD

  • Fonctionnement
  • Les produits à proposer (fonction du type de prêt) et leurs caractéristiques

VENTE DES PRODUITS D'ASSURANCE PAR LA BANQUE

  • Comment souscrire les contrats d'assurance ;
  • Comment établir un avenant de subrogation ;
  • Comment établir un questionnaire médical « dans le cas des assurance emprunteur » 
  • La prime « Unique, annuelle, financement de la prime par la banque etc.. » ;


GESTION DE LA RELATION AVEC L'ASSUREUR

  • Transfert de primes vers l'assureur ;
  • Transfert du fichier assuré vers l'assureur

MAITRISER LES MECANISMES DE GESTION DES SINISTRES

  • Comment déclarer un sinistre à l'assureur ;
  • Formalités en cas de sinistre ;

LES TECHNIQUES DE VENTE DES PRODUITS DE BANCASSURANCE

  • Les bonnes pratiques de vente (à quel moment vendre ?)
  • Quelques types de prêts appropriés
  • Les prospects (Personnes morales et physiques)
  • Techniques de vente spécifiques aux produits Vie
  • La relation Chargé d'affaire-Gestionnaire bancassurance
  • Animation réseau d'agence

DÉVELOPPEMENT DE BUSINESS

  • Relation Assureur-Gestionnaire bancassurance au sein de l'établissement de crédit
  • Le Cross-selling
  • Commissions bonus
  • Autres business (action de campagne initiée par la Direction des particuliers)

CAS PRATIQUES SUR L'ANIMATION DU RÉSEAU ET LES TECHNIQUES DE VENTE DES PRODUITS DE BANCASSURANCE.

EVALUATION - REMISE DES ATTESTATIONS


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Fiche d'inscription

AVIS DE QUELQUES ANCIENS PARTICIPANTS

« Mes attentes en venant ici étaient de renforcer mes connaissances en matière de droit des assurances, et je repars en Côte d'Ivoire pleinement satisfait, ça va me permettre d'optimiser ma veille juridique. J'ai été particulièrement honoré de partager les connaissances des plus grands spécialistes des Assurances que j'ai rencontré dans ma carrière? les intervenants maitrisent le sujet et animent la formation qui est très technique et pratique à tous les niveaux.»

Mr. Ismaël CISSÉ, C.E. Bancassurance , SOCIÉTÉ GÉNÉRALE , Abidjan - Côte d'Ivoire :


«Programme de cette formation qui est très riche, mes attentes ont été atteintes, et j'avoue que cette formation est indispensable pour tout cadre en charge de la gestion et du suivi des polices d'assurance au sein d'une entreprise»

M. François OMAM - Responsable des Affaires Juridiques - Groupe CIBLE – Douala (Cameroun)



« Cette formation m'a permis de maitriser les aspects les plus large de la gestion des différents types assurances, bien que j'étais un peu spécialisée dans un volet bien précis. Mais à la suite de cette formation, je pourrai désormais mieux conseiller mes clients sur tous les volets en ce qui concerne les assurances. Je crois que c'est une aventure à ne pas hésiter pour les prochaines fois »

Mlle Mariama D. - SUNU ASSURANCES VIE NIGER – Niamey, Niger:


« S'agissant des attentes, permettez-moi d'utiliser le vocable Excellent, c'est une formation très pointue, j'ai eu devant moi des experts chevronnés en matière de contentieux des assurances, et je pense que dès mon retour à Garoua, ma stratégie de défense dans les dossiers d'assurances va connaitre beaucoup d'améliorations »

Maître Jean Pierre B., Avocat , CABINET D'AVOCATS ME NANA P. VIVIANE, Garoua , Cameroun


« Il va de soi que pour auditer une activité, il faut la connaitre et ce séminaire était une occasion toute trouvée pour asseoir les fondamentaux techniques et juridiques des assurances, transmis par un formateur de qualité et d'expérience. Les échanges issus de cette formation ont été très fructueuses. Je repars très satisfait, avec un bagage qui me permet d'être mieux outillé dans l'activité que je vais auditer prochainement »

M. Ipolitte YAO Auditeur Interne - SUNU SERVICES - Abidjan, Côte d'Ivoire


« En venant à cette formation, j'avais beaucoup plus d'attente en termes de connaissances théoriques, mais là, j'ai été confrontée à une réalité : on était beaucoup plus dans la pratique, et ça a été très bénéfique pour moi car la plus- value est certaine, et j'ai hâte d'aller l'implémenter tout ce que j'ai reçu comme connaissances supplémentaires au cours de cette formation. Au sortir duquel je suis pleinement satisfaite… »

Mme Elise E. - Chef de Service Assurance et Immobilier - GROUPE SABC (BRASSERIES DU -CAMEROUN) - Douala, Cameroun


«Je suis ravie de cette formation sur la gestion des contrats d'assurance, je peux maintenant mieux assoir ce que je vais faire en entreprise»
Mme Gisèle Laure MBOUEKAM CIBLE RH - Douala - Cameroun :


« Exposés très clairs avec une grande ouverture aux questions. Session très interactive. Mes attentes ont été comblées.»

M. Didi D - Auditeur Interne- SUNU SERVICES - Abidjan, (Côte d'Ivoire)

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CE QU'ILS ONT DIT : Ils témoignent de leur expérience avec CHARTERED MANAGERS

Express exchange

Aimérance F, Chef de service Comptabilité Express Exchange

… «Je rentre très enrichie de ces 2 journées d'échanges particulièrement fructueux. Avec tout ce que j'ai appris au cours de ce séminaire, je vais affronter plus sereinement les prochains contrôles et vérifications. Le support pédagogique est aussi vraiment complet et permet d'avoir un bon bagage pour gérer un contrôle fiscal au meilleur des intérêts de mon entreprise. »!


Foure Lagadec

Arnaud A. , Directeur Administratif et Financier Groupe Foure Lagadec

«Je suis ravi par cette formation très enrichissante et très pratique de 2 jours sur le Contrôle Fiscal proposé par Chartered Managers....Les discussions étaient axées sur la grande expérience et le vécu quotidien dans nos entreprises. Le formateur a su rendre les thématiques vivantes et ses explications étaient toujours claires et complètes. J'apprécie la flexibilité et la méthodologie de votre formateur qui a pris le temps de répondre à toutes nos interrogations sans jamais perdre le fil conducteur de la formatio. Il a réussi à nous convaincre qu'il y a encore de bonnes raisons de croire à la fiscalité camerounaise. J'ai particulièrement apprécié la grande convivialité avec les participants »


Groupe Foure Lagadec

Guy Merlin N , Chef Comptable Groupe Foure Lagadec

« Il y avait vraiment tout intérêt à participer à ce séminaire. J'y ai beaucoup appris sur les réflexes et astuces pratiques pour contrecarrer les actions malveillantes de certains agents des impôts. Mais mon souhait c'est qu'on ne s'arrête pas à enseigner cela aux entreprises, mais qu'on rappelle à l'ordre ces agents, surtout ces jeunes-là qui font vraiment n'importe quoi sur le terrain. »


Groupement interpatronal du Cameroun (GICAM)

Robinson Guilair D., Chef Comptable Groupement Interpatronal du Cameroun (GICAM)

« Nous avons eu à participer à plusieurs formations du genre, mais celle-i est une reférence. J'ai eu devant moi un expert hyper callé en la matière»


TEMOIGNAGES VIDEO

Les clients parlent de nos formations

 Témoignage de M. Daze G. R. Responsable de la Comptabilité (GICAM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Daze G. R.
Responsable de la Comptabilité

GICAM

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 Témoignage de M. Takougoum Comptable (Machibel SARL) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
M. Takougoum
Comptable

Machibel SARL

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 Témoignage de Me Difena J Juriste Agent d'Affaires (CABINET Me TCHASSEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
Me Difena J
Juriste Agent d'Affaires

CABINET Me TCHASSEM

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 Témoignage de Amélie  (GEO RESOURCES) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers Sur le Contrôle et Contentieux Fiscal
Amélie

GEO RESOURCES

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 Témoignage de Mme Wapongwa Chef Comptable (ENEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Mme Wapongwa
Chef Comptable

ENEM

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 Témoignage de Justine  (ENEM) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Justine

ENEM

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 Témoignage de Mme Chiderteline D Comptable (SCI Les Tropiques) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Mme Chiderteline D
Comptable

SCI Les Tropiques

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 Témoignage de M. Foda Conseil Fiscal (MACHIBEL SARL) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Foda
Conseil Fiscal

MACHIBEL SARL

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 Témoignage de Christelle  (Groupe la Côte) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Christelle

Groupe la Côte

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 Témoignage de M. Chedjou N Comptable (GLOBAL WINE SARL) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Chedjou N
Comptable

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 Témoignage de Christiane Etudiante (ESSEC) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
Christiane
Etudiante

ESSEC

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 Témoignage de M. Aristide M Comptable (HILTON Hôtel) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
M. Aristide M
Comptable

HILTON Hôtel

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 Témoignage de M. A Noudem Chef Comptable (HILTON Hôtel) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
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Chef Comptable

HILTON Hôtel

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 Témoignage de M. Alain Martial D T Auditeur Interne (Afriland First Bank) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
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Auditeur Interne

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 Témoignage de M. Ikunga Directeur Financier (H Logistics) participant au Séminaire de Formation Chartered Managers
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Directeur Financier

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Controleur de Gestion

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Comptable

Express Exchange

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D.A.F

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LES PLUS GRANDES MARQUES NOUS FONT CONF ANCE Plus de 3000 professionnels venant de 27 pays ont assisté à nos formations

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