Cette formation est lancée deux fois au courant de l'année. CLIQUEZ ICI pour vous pré-inscrire . Nous allons très rapidement revenir vers vous après votre pré-inscription pour vous informer sur la date de début de la prochaine session, avec le programme complet et toutes les modalités pratiques y relatives.
Cette formation est lancée deux fois au courant de l'année. CLIQUEZ ICI pour vous pré-inscrire . Nous allons très rapidement revenir vers vous après votre pré-inscription pour vous informer sur la date de début de la prochaine session, avec le programme complet et toutes les modalités pratiques y relatives.
| Dates de début | Lieu | inscription |
|---|---|---|
| 10 août 2026 | En ligne sur Zoom | Réserver |
| 14 septembre 2026 | En ligne sur Zoom | Réserver |
Le blanchiment des capitaux, le financement du terrorisme et, plus récemment, le financement de la prolifération représentent des risques majeurs pour les institutions financières, les entreprises et les États.
Les exigences des Recommandations du GAFI (Groupe d'Action Financière) , les réglementations nationales, les directives régionales (CEMAC, UEMOA, OHADA, Union Européenne, etc.) ainsi que les attentes des autorités de supervision imposent la mise en place de dispositifs robustes de conformité et de gestion
Pourquoi cette formation est-elle importante en 2026 ?
Cette formation est indispensable pour les organisations publiques et privées en raison du renforcement des exigences réglementaires, de la sophistication croissante des circuits financiers illicites et de l'intensification des contrôles des autorités de supervision. Elle permet aux collaborateurs et aux dirigeants de mieux identifier les risques, de détecter les opérations suspectes, d'appliquer efficacement les procédures de vigilance, de déclaration et de contrôle, et de se conformer aux obligations légales et réglementaires.
Au-delà de la conformité, cette formation contribue à protéger l'organisation contre les risques juridiques, financiers et réputationnels, à préserver son intégrité et à renforcer la confiance des partenaires, des clients et des autorités, tout en participant activement à la lutte contre la criminalité financière et le financement d'activités illicites.
Cette formation apporte une maîtrise complète des obligations réglementaires, des techniques de détection, des dispositifs de vigilance, des procédures de déclaration des opérations suspectes et des meilleures pratiques internationales en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LAB/FT).
Les exposés théoriques, les exercices pratiques et les jeux de rôles, rendent cette formation essentiellement technique et opérationnelle au profit des participants.
LES ATOUTS DE LA FORMATION
Compte tenu du caractère pratique de la formation, il sera remis aux participants plusieurs modèles de documents de travail :
.
OBJECTIF GÉNÉRAL
OBJECTIFS SPÉCIFIQUES
Cette formation permettra aux participants de :
RÉSULTATS ATTENDUS
À l'issue de la formation, les participants seront capables de :
Cette formation est recommandée à tout professionnel des Institutions Financières (banques, institutions de micro- finances, compagnies d'assurances, Fintechs), des Administrations (Impôts, Douanes, Ministère de l'Economie et des Finances, Ministère de la Justice) et concerné par les enjeux de la lutte anti-blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme et plus particulièrement :
PARTIE 1 :
COMPRENDRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT ET LE CADRE REGLEMENTAIRE
MODULE 1 : FONDAMENTAUX DE LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT D'ARGENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME (LCB/FT)
1. Introduction à la compliance et à la LCB/FT
- Définition du blanchiment des capitaux
- Définition du financement du terrorisme
- Financement de la prolifération
- Criminalité financière
- Fraude
- Corruption
- Criminalité organisée
- Évasion fiscale et fraude fiscale
- Historique de la compliance et évolution des standards internationaux (GAFI, Bâle)
- Chiffres-clés et enjeux pour la société et les institutions financières
- Apport de la compliance pour l'entreprise et pour la société
- Approche interactive : échanges sur les expériences des participants
2. Le blanchiment de capitaux
- Définition et caractérisation
- Les trois phases du blanchiment:
- Placement
- Empilage (Layering)
- Intégration
- Les infractions sous-jacentes
- Les conséquences économiques, sociales et réputationnelles
- Les tendances et typologies récentes
- Exemples concrets d'opérations de blanchiment
- Typologies et indices pour reconnaître une opération suspecte
3.Analyse des principaux mécanismes de blanchiment
- Sociétés écrans
- Commerce international (Trade-Based Money Laundering)
- Crypto-actifs
- Immobilier
- Casinos
- Biens de luxe
- Hawala et systèmes informels
- Prête-noms
- Étude de cas : Analyse de schémas de blanchiment.
4. Focus sur le financement du terrorisme (FT)
- Spécificités par rapport au blanchiment d'argent
- Cas concrets et exemples pratiques
- Utilisation du logiciel Factiva pour détecter des activités criminelles
5. Mise en pratique et interactivité
- Quiz pour tester les connaissances
- Études de cas en ateliers et restitution
- Synthèse et enseignements clés
- Atelier : Analyse de schémas de blanchiment inspirés de cas réels.
MODULE 2 : CADRE JURIDIQUE/REGLEMENTAIRE ET BONNES PRATIQUES EN LCB/FT
- Le cadre normatif international et régional
- Les recommandations du GAFI (LCB/FT)
- Les principes de Bâle (contrôle bancaire et audit interne)
- Les conventions internationales
- Législations extraterritoriales : Loi Sapin 2, UK Bribery Act, FCPA
- Les directives UEMOA
- Cadre régional CEMAC : textes du GABAC, règlement COBAC 2016 et 2023
- Hard Law vs Soft Law : obligations légales et recommandations
- Les obligations nationales en matière de LCB-FT
- Les principes sectoriels
- Les responsabilités des institutions financières et des entreprises
- Obligations opérationnelles et diligences
- Diligences préalables à l'entrée en relation avec un client (KYC)
- Diligences spécifiques aux comptes en devises
- Protection de la clientèle et limites légales : secret professionnel et protection des données
- Déclarations de soupçon et procédures associées
- Les risques encourus : pénal, administratif et de réputation.
- Le rôle des autorités de supervision et des Cellules de Renseignement Financier (CRF)
- Étude de cas : Analyse d'une sanction prononcée contre une institution pour manquement aux obligations de conformité.
MODULE 3 : LES ACTEURS DE LA CONFORMITE ET LA GOUVERNANCE LCB-FT
- Le rôle de la Direction Générale
- Le Responsable Conformité
- Le Responsable LCB-FT
- Les fonctions RH
- Les Managers
- L'Audit interne
- Le Contrôle interne
- Les obligations des collaborateurs
- Atelier : Élaboration d'une matrice des responsabilités (RACI) pour le dispositif LCB-FT.
PARTIE 2 :
OUTILS DE PREVENTION ET METHODES DE DETECTION
MODULE 4 : IDENTIFIER ET CLASSIFIER LES RISQUES
- L'approche par les risques (Risk-Based Approach)
- Identification/évaluation des risques et mesures de maitrise
- Risques clients
- Risques produits
- Risques géographiques
- Risques liés aux canaux de distribution
- Risques sectoriels
- Cartographie des risques LAB/FT
- Méthodologie
- Cotation
- Hiérarchisation
- Plans de traitement
- Dispositif de maîtrise
- Mesures préventives
- Contrôles permanents
- Contrôles périodiques
- Clients et types d'opération à surveiller.
- Principe Know Your Customer (KYC) et 3eme directive anti-blanchiment.
- Clients suspects : profils et typologie.
- Adaptation du niveau de vigilance aux opérations.
Exercice pratique : Construction d'une cartographie des risques adaptée à l'organisation.
MODULE 5 . LA VIGILANCE A L'EGARD DE LA CLIENTELE (KYC) ET LE DEVOIR DE VIGILANCE (2H30)
- Identification et vérification de l'identité des clients
- Personnes physiques
- Personnes morales
- Bénéficiaires effectifs
- Structures complexes
- Classification des clients selon le niveau de risque
- Diligences
- Vigilance simplifiée
- Vigilance normale
- Vigilance renforcée
- Personnes Politiquement Exposées (PPE)
- Identification
- Surveillance
- Mesures spécifiques
- Surveillance continue
- Actualisation des informations clients
- Revue périodique
- Surveillance continue des relations d'affaires
- Filtrage des sanctions
- Cas pratique : Constitution d'un dossier KYC conforme.
- Atelier : Analyse de dossiers clients et définition des mesures de vigilance appropriées.
MODULE 6. DÉTECTION DES OPÉRATIONS SUSPECTES :
- Les indicateurs d'alerte (red flags) .
- Transactions inhabituelles
- Opérations fractionnées
- Flux internationaux atypiques
- Incohérences économiques
- Activités à risque
- Techniques de surveillance des opérations
- Les outils de filtrage et de monitoring
- Monitoring automatisé
- Alertes
- Analyse comportementale
- Procédures d'investigations internes
- Techniques d'investigation
- Collecte des informations
- Analyse documentaire
- Constitution des preuves
- Dispositifs de conservation et de traçabilité.
- Cas pratique: Analyse d'opérations suspectes e t Echange D'expérience.
MODULE 7 : DECLARATION DES OPERATIONS SUSPECTES, COOPERATION AVEC LES AUTORITES, ET PREVENTION DES SANCTIONS
- Obligations déclaratives
- Déclaration d'Opération Suspecte (DOS/STR)
- Déclaration de soupçon automatisée et des conséquences.
- Communication sur les informations relatives à une déclaration de soupçon.
- La confidentialité et la protection des déclarants
- Interdiction de divulgation (Tipping-off)
- Relations avec les autorités
- Cellules de Renseignement Financier
- Autorités judiciaires
- Autorités de supervision
- Conservation des documents
- Durées légales
- Archivage
- Traçabilité
- Les sanctions encourus
- Types de sanctions : sanctions professionnelles, administratives, financières et pénales.
- Périmètre de la responsabilité du banquier.
- Atelier : Rédaction d'une déclaration d'opération suspecte.
MODULE 8. AUTRES OBLIGATIONS
- Tierce introduction.
- Echange d'informations.
- Exigences de conservation des documents.
MODULE 9. L'APPORT DES OUTILS
- Panorama des solutions du marché.
- Les outils de filtrage et les outils de profilage.
- Reporting interne et le reporting externe.
- Liens avec le contrôle périodique.
PARTIE 3 :
RENFORCER LE DISPOSITIF DE CONFORMITE LCB-FT
MODULE 10 : GOUVERNANCE, CONTROLE INTERNE ET AUDIT DU DISPOSITIF LCB-FT (2H)
- Organisation du dispositif
- Politique LAB/FT
- Rôle du Compliance Officer
- Comité de conformité
- Trois lignes de défense
- Contrôle interne
- Contrôles de premier niveau
- Contrôles de second niveau
- Contrôles périodiques
- Audit LAB/FT
- Les missions d'audit interne
- Préparation
- Programme d'audit
- Tests
- Recommandations
- Plan d'actions
- Les indicateurs de performance du dispositif
- Les contrôles des autorités de supervision
- Travaux pratiques : Élaboration d'un plan annuel de contrôle LAB/FT.
MODULE 11 : LES NOUVELLES MENACES ET LES INNOVATIONS TECHNOLOGIQUES (2H)
- Blanchiment via les actifs numériques et les crypto-actifs
- Cybercriminalité financière
- Intelligence artificielle et détection des anomalies
- Sanctions financières internationales
- Échanges d'informations entre institutions
- Défis liés à la digitalisation des services financiers
- Étude de cas :Analyse d'un scénario de blanchiment utilisant des outils numériques.
MODULE 12 : ÉLABORER ET PERENNISER UN DISPOSITIF LCB-FT EFFICACE (3H)
Les composantes essentielles d'un dispositif performant :
- Engagement de la Direction
- Gouvernance et responsabilités
- Cartographie des risques
- Définition des procédures internes.
- Formation et sensibilisation
- Contrôles permanents
- Audits réguliers
- Reporting et amélioration continue
ATELIER FINAL DE SYNTHESE :
Méthode pédagogique utilisée :
- Exposés interactifs
- Études de cas inspirées de situations réelles
- Exercices pratiques
- Simulations de contrôle et d'analyse d'opérations
- Travaux de groupe
- Jeux de rôle
- Quiz d'évaluation
- Retours d'expérience
La formation se fera sous une approche andragogique. Les participants devront directement appliquer les acquis au sortir de la salle de formation.
APPROCHE ANDRAGOGIQUE:
MOYENS PÉDAGOGIQUES :
1) Avant la formation : évaluation initiale
Pour vous assurer de profiter au maximum de cette formation, une évaluation initiale pour établir exactement les besoins. Les formulaires remplis seront analysés par le formateur expert. En conséquence, nous nous assurons que la formation soit livrée à un niveau approprié et que les questions pertinentes seront traitées. Elle nous permet également d'élaborer les exercices pratiques en tenant compte des spécifiés de l'activité professionnelle de chaque stagiaire (Pour cela veuillez-confirmer votre participation au moins 10 jours avant le début de la session).
2) Pendant la formation : évaluation en continu et validation de la compréhension en temps réel
Lors de la formation, les stagiaires sont soumis à des mises en situation, des exercices pratiques, des échanges sur leurs pratiques professionnelles dans une pédagogie active et participative permettant un contrôle continu de leur progression et du développement de leurs connaissances et de leurs compétences au regard des objectifs visés.
3) A la fin de la formation : évaluation A CHAUD des connaissances acquises et de la satisfaction
Évaluation des acquis : Le QCM est à nouveau réalisé par chaque stagiaire, par les différences constatées, il permet d'évaluer les connaissances globales acquises et aussi de valider la progression.
Évaluation de la satisfaction : Afin de mesurer l'indice de satisfaction des participants sur l'atteinte des objectifs, la qualité de l'animation et la satisfaction globale de la prestation, un questionnaire de satisfaction est remis à chaque participant.
Il est complété par un tour de table pour apporter des compléments et de confronter les points de vue.
4) 2-3 mois après la formation : évaluation à posteriori
Afin de de mesurer l'impact de la formation sur les situations professionnelles du participant et ce qu'il a réellement retiré de cette formation, nous réalisons une enquête centrée 3 mois après la formation sur l'utilisation des connaissances et compétences acquises et leur transposition dans l'univers professionnelDans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.
Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en œuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.
Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en œuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.
Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats
« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »
Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,
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"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."
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"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."
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"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."
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