Formation Bancaire
SYSTEME, RESEAU ET MESSAGES SWIFT

Contexte et Justification de la formation "SYSTEME, RESEAU ET MESSAGES SWIFT "

Adopté par les plus grandes institutions financières mondiales, le système interbancaire SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication)   est devenu une référence incontournable pour la sécurisation et la standardisation des échanges bancaires internationaux.

Grâce à ses messages structurés et ses bases de données de référence, il assure que chaque information transmise est exacte et optimisée pour le traitement automatisé, réduisant ainsi les coûts et les risques liés aux transactions.

Le système SWIFT est le champs d'action des transactions   internationales qui se définissent comme étant des transactions s'effectuant en dehors  des zones UEMOA ( pour les banques de la zone UEMOA) et CEMAC ( pour les banques de la zone CEMAC) et elles   regroupent les transferts internationaux, les remises  de chèques et d'effets de commerce à l'international,  les opérations documentaires ( les remises documentaires, les crédits documentaire et le paiement contre remboursement ), les garanties bancaires ( aval et cautions bancaires)  et les domiciliations de factures à l'international .

Grâce aux messages électroniques structurés de SWIFT, les institutions peuvent harmoniser leurs processus opérationnels, en gérant notamment les paiements internationaux et le règlement des transactions de manière sécurisée et efficace.

Notre formation SYSTEME, RESEAU & MESSAGES SWIFT : Maitriser les aspects opérationnels du traitement des transactions internationales via le Système SWIFT - offre aux participants l'opportunité de maîtriser pleinement les subtilités du système SWIFT.

Ils y apprendront non seulement à gérer efficacement les messages de paiement, mais aussi à anticiper et limiter les risques spécifiques liés aux paiements internationaux.

Une formation essentielle pour naviguer avec succès dans un environnement bancaire de plus en plus connecté et exigeant.

Objectifs de la Formation "SYSTEME, RESEAU ET MESSAGES SWIFT "

• Mieux organiser les Opérations bancaires internationales;
• Maîtriser les standards SWIFT;
• Identifier les opérations bancaires circulant via le système SWIFT;
• Connaitre, comprendre, maitriser les techniques, les principes,  les procédures et mécanismes de traitements de ces transactions et appréhender les situations particulières pouvant survenir en raison d'un monde qui change constamment ;
• Maîtriser les dispositifs organisationnels et juridiques des transactions internationales ainsi que le mode de fonctionnement du système de paiement et d'échange SWIFT ;
• Comprendre le mécanisme des échanges de messages financiers et leur sécurité ;
• Connaître la différence entre un faux et un vrai message SWIFT ;
• Maîtriser les risques opérationnels liés aux paiements internationaux et optimiser les contrôles liés à la gestion des opérations bancaires via le système SWIFT : faire le suivi des indicateurs de performance (KPI) ainsi que des indicateurs de risque ( KRI) et évaluer la cartographie des risques ainsi que le dispositif de couvertures de ces risques.

Public Cible de la Formation "SYSTEME, RESEAU ET MESSAGES SWIFT "

Cette formation Banque s'adresse aux responsables ou collaborateurs des équipes projets faisant appel à la messagerie SWIFT  notamment :

• Chargés des opérations Internationales/ Responsables des services opérations Internationales/Directeurs des départements opérations Internationales
• Chargés de la trésorerie bancaire/ Responsables des services de trésorerie bancaire/Directeurs des trésorerie bancaires
• Responsables d'agences bancaires
• Chargés de compte/gestionnaires de comptes
• Chargés de clientèle/conseillers clientèles/ responsables de services clientèle
• Directeurs des fonctions commerciales bancaires
• Contrôleurs et auditeurs internes
• Contrôleurs permanents/ contrôleurs de gestion
• Directeurs des départements/fonctions de contrôles bancaires
  

Contenu et Programme de la Formation "SYSTEME, RESEAU ET MESSAGES SWIFT "

I. APPROCHE DEFINITIONNELLE

• Historique de la création du système
• Connectivité au réseau swift
• Navigation
• Consultation
• Edition et suivi des messages Swift
• Format des messages échangés
• Les standards Swift

I. LA GESTION DES CLÉS RMA

1. Échange de clés bilatérales BKE

2. Relationship Management Application RMA

• Avantages
• Sécurité
• Bank Identifier Code (BIC)
• International Bank Account Number (IBAN)

3. Conception d'un code Swift

I. LES MESSAGES SWIFT SONT CLASSES PAR CATEGORIES :

• Les catégories 1 et 2 regroupent les messages concernant les transferts de cash entre
• banques, ou messages de paiement ;
• La catégorie 3 couvre le marché des produits de taux et de change ainsi que les produits dérivés ;
• La catégorie 4 concerne les Remises documentaires ;
• La catégorie 5 est relative au marché des titres ;
• La catégorie 7 les crédits documentaires ;
• La catégorie 9 regroupe tous les messages d'information.
• Cas pratiques :Evaluation des acquis (qcm) + échanges libres.

• Transferts à la clientèle (MT 103) ;
• Transferts des institutions financières (MT 200, 201, 202, 203, 210) ;

II. TRAITEMENT DES REQUETES

• Réclamation/ Demande d'annulation d'un paiement (n92) ;
• Message d'interrogation lié à un paiement clientèle (n95) ;
• Réponse à une interrogation liée à un paiement clientèle (n96) ;
• Message d'interrogation lié à un paiement de banque à banque (n90) ;
• Réponse à une interrogation liée à un paiement de banque à banque (n91).

III. TRAITEMENT DES MESSAGES LIBRES

• Message libre lié à un paiement clientèle
• Message libre lié à un paiement de banque à banque
• Message totalement libre
• Cas pratiques : Evaluation des acquis (qcm) + échanges libres.

IV . LES MECANISMES DE TRAITEMENTS DES MESSAGES SWIFTS EN RELATION AVEC LES OPERATIONS DU COMMERCE INTERNATIONAL

• Identifications et mécanismes de traitements des opérations documentaires
• la remise documentaire
• crédit documentaire)
• Les impacts du système SWIFT sur les opérations documentaires

V. LES CAS PARTICULIER DES MESSAGES SWIFT
/ LES MESSAGES RTGS  appliqués à des systèmes régionaux tels que le STAR UEMOA ( zone UEMOA) et le SYGMA ( zone CEMAC).

• Les définitions chacun de ces systèmes régionaux
• Identifications des transactions circulant aux seins des systèmes STAR et SYGMA
• Les explications des mécanismes de fonctionnement et mises en lumière des particularités des systèmes STAR et SYGMA
•  

• La mise en œuvre d'une plateforme de notification des messages SWIFT
• La configuration d'un convertisseur des standards SWIFT MT et MX ISO20022
• Le reporting, analyse et archivage
• Le chiffrement et la sécurité des flux de données SWIFT
• Le service de détection de fraudes sur la plateforme SWIFT
• La plateforme de gestion des flux SWIFT GPI (Global Payment Innovation)
• Les autres recommandations

Le mode opératoire de ce module consistera à s'appuyer les points ci-dessous : 

• Les risques liés aux opérations bancaires circulant via le système SWIFT 
• La cartographie de ces risques 
• Les moyens/ les contrôles à mettre en œuvre pour la couverture de ces risques

• Les taux 
• Les frais 
• Les commissions  
• Les dates de valeurs à appliquer aux transactions du commerce international.
  

• A-t-on besoin d'effectuer les contrôles des opérations bancaires circulant via le système SWIFT ?
• Quel est l'impact de ces contrôles sur les activités de la banque ?

Il s'agira donc de montrer l'importance des processus de contrôles à mettre en œuvre pour le bon dénouement des transactions du commerce international et donc des activités de la banque.

La digitalisation est un concept qui prend pied de plus en plus au niveau des services bancaires.

Le mode opératoire de ce module consistera à s'appuyer sur les points ci-dessous :

• La définition du concept de la digitalisation  
• Analyse de l'impact de la digitalisation sur la gestion des opérations bancaires via SWIFT/ analyse des risques liés aux opérations postées sur les plates formes digitales
• Les moyens ou les contrôles à mettre en œuvre pour la couverture de ces risques
• Analyse de la valeur ajoutée par la digitalisation dans le processus des opérations bancaires via SWIFT et par ricochet sur les activités de la banque / des services bancaires

CAS PRATIQUES – EVALUATION – REMISE DES CERTIFICATS DE PARTICIPATION

Dispositif de suivi Post-Formation | SYSTEME, RESEAU ET MESSAGES SWIFT

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en œuvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en œuvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :

Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.

---

« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC – Mediterranean Shipping Company SA

---

M.Gilles PENDI
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

Voir la vidéo

M.S. ABAGHE
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

Voir la vidéo

M. Arsène BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo

Voir la vidéo

M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance

Voir la vidéo

M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank

"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."

Voir la vidéo

M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education

Voir la vidéo

M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO

Voir la vidéo

M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)

Voir la vidéo

M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda

Voir la vidéo

Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - R.D.C

Voir la vidéo

M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

Voir la vidéo

M. Amadou Garba
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

Voir la vidéo

M. Armel
NFC Bank

Voir la vidéo

Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie

Voir la vidéo

M. Carlos TIAKO
NFC Bank

Voir la vidéo

M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank

Voir la vidéo

M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun

"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."

Voir la vidéo

M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE

Voir la vidéo

M. Raphaël TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

Voir la vidéo

M. Aristides M
Comptable
Hilton Hôtel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."

Voir la vidéo

M. André FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

Voir la vidéo

Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM

Voir la vidéo

Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM

Voir la vidéo