Formation Banque
Maitrise et Optimisation du Traitement des Opérations de Crédit Documentaire et des Autres Instruments du Commerce Extérieur dans la Banque

Pourquoi Devriez-vous participer à la formation "Maitrise et Optimisation du Traitement des Opérations de Crédit Documentaire et des Autres Instruments du Commerce Extérieur dans la Banque "

Le développement du commerce international doit une fière chandelle au rôle déterminant que jouent les institutions financières. Les banques sont ainsi devenues les acteurs majeurs des échanges et des transactions du commerce international.

La gestion de ces opérations internationales est complexe car reposant sur des besoins variés, des réglementations nationales et internationales, des outils techniques différents et devant faire face aux contraintes des systèmes d'échanges et aux risques financiers et de fraudes. Le traitement de ces opérations nécessite donc, une forte compétence.

Ce séminaire permettra aux participants de mieux comprendre les procédures et mécanismes de fonctionnement du commerce international sur la gestion des activités du « Service Etranger » dans la banque.

Objectifs de la Formation "Maitrise et Optimisation du Traitement des Opérations de Crédit Documentaire et des Autres Instruments du Commerce Extérieur dans la Banque "

• Appréhender les subtilités des opérations documentaires ( remise documentaire, crédit documentaire...)
• Maitriser les techniques de paiements à l'international
• Connaître les fonctionnalités et les contraintes de ces moyens de paiement
• Maitriser et gérer les risques opérationnels liés aux paiements internationaux
• Connaître le processus général de traitement
• Connaître la réglementation et en particulier la gestion des incidents de paiement
• Gérer les risques dans un crédit documentaires
• Connaissance approfondie des mentions générales, obligatoires et des dates butoirs figurant dans un crédit documentaire
• La maitrise des crédits documentaires spéciaux
• Savoir manipuler les documents nécessaires et indispensables pour la réalisation d'un crédit documentaire
• Maitriser les pratiques bancaires internationales standard pour l'examen de documents en vertu d'un crédit documentaire.
• Savoir remplir minutieusement toute sorte de document de transport sans oublier de lister les mentions obligatoires dans chaque titre de transport international

Public Cible de la Formation "Maitrise et Optimisation du Traitement des Opérations de Crédit Documentaire et des Autres Instruments du Commerce Extérieur dans la Banque "

Ce séminaire de formation et de perfectionnement pratique de haut niveau s'adresse particulièrement :

• Personnel « Service étranger Â» des banques,
• Chargés des Opérations internationales des banques - Chargé des Crédits documentaires ;
• Collaborateurs ayant des fonctions financières et commerciales à l'international (banques/entreprises)
• Collaborateurs de Back Office en charge du contrôle, de la mise en place et de la réalisation des opérations commercialisées par le réseau.
• Direction financière / Direction export et import,
• Auditeurs internes, contrôleurs internes, inspecteurs, responsables de l'exploitation
• Managers commerciaux.
• Gestionnaire Clientèle Particulier / Gestionnaire Grand Compte
• Services des risques bancaires
• Services juridiques et conformité
• Direction approvisionnement, logistique internationale et toute entité ayant une relation directe et indirecte avec les opérations de commerce extérieur

Contenu et Programme de la Formation "Maitrise et Optimisation du Traitement des Opérations de Crédit Documentaire et des Autres Instruments du Commerce Extérieur dans la Banque "

II- LES INSTRUMENTS DE PAIEMENTS

1.  Le chèque international

• Différents types de chèques et droits appliqués
• Encaissement des chèques (Export)
• Paiement des chèques (Import)

2- Le virement international

• Fonctionnement ;
• Acteurs
• Les Circuits des virements
  • Circuits possibles : Direct, Couverture, Banque Intermédiaire
  • Flux de messages
• Qu'est qu'un SWIFT ;
• Réseau SWIFT:
  • Réseau SWIFT: statut et missions
  • Connectivité : stations, sécurité, échanges
  • Normalisation : Codes Pays, monnaies, BIC
  • Normalisation des messages, dont MT 103 et MT 202
  • Référentiels
• Schéma d'un virement par SWIFT MT 103;
• SWIFT MT 103: Champs ou Fields;
• Pricing
• Avantages et inconvénients du paiement par Virement
• Ce qu'il faut exiger pour garantir le paiement par virement
• Illustration d'un cas pratique - Exercices en sous-groupe, sur des cas concrets :
• Déterminer le circuit
• Contenu du/des messages Swift

3- La lettre de change internationale

4- Le billet à ordre

III- LES TECHNIQUES DE PAIEMENT

1- L'encaissement simple 

 2- La remise documentaire

• Définition et utilité
• Les intervenants
• Le mécanisme / circuit de l'émission et du paiement des remises
• Avantages et inconvénients de la remise documentaire pour l'exportateur
• Les différentes formes de remise documentaire :
  • Remise documentaire contre paiement (D/P)
  • Remise documentaire contre acceptation (D/A)
• Schéma d'une remise documentaire contre paiement:
  • Cas ou la banque présentatrice est la banque correspondante de la banque remettante, elle est aussi la banque de l'importateur
  • Cas ou la banque présentatrice, n'est pas la banque de l'importateur
• Schéma d'une remise documentaire contre acceptation:
  • Cas ou la banque présentatrice est la banque correspondante de la banque remettante, elle est aussi la banque de l'importateur
  • Cas ou la banque présentatrice, n'est pas la banque de l'importateur
• Fonctionnement: Les cinq étapes dans la procédure de la remise documentaire (D/A et D/P) 
• La nouvelle forme de remise documentaire : remise mixte ou hybride
• Les commissions justifiables et leurs coûts relatifs aux remises documentaires contre acceptation et contre paiement
• Maitriser les risques de la remise documentaire
  • Les risques pour la banque
  • Les risques pour le client
  • Précautions à prendre
• Le lien avec les domiciliations
• Le lien avec le rapatriement des recettes d'exportation (20/80)
• Conseils pratiques
  

I. NOTIONS DE BASE SUR LES CREDITS DOCUMENTAIRES :

• Présentation
• Mécanismes / Intervenants / rôle des différentes banques
• Quelques définitions jugées importantes
• La société SWIFT ou SWIFT
• Schéma simplifié d'une lettre de crédit irrévocable et non confirmée avec 2 banques intervenantes
• Schéma d'un crédit documentaire irrévocable et non confirmé où il ya 3 banques intervenantes
• Les ouvertures SWIFT MT 700
• Les conditions préalables à l'ouverture
• La confirmation (confirmation classique, confirmation silencieuse, le ducroire)
• Modèle d'une demande d'ouverture d'un crédit documentaire en version Anglaise
• Modèle simplifié d'une demande d'ouverture d'un crédit documentaire en version Française
• Lecture et analyse d'un Swift message d'une lettre de crédit:
  • Le Swift MT700
  • Le Swift MT710
• Principales étapes d'une opération de crédit documentaire import
• Les deux formes de crédit documentaire 
• Le crédit documentaire irrévocable
• Le crédit documentaire irrévocable et confirmé 
• Lettre de crédit irrévocable avec une confirmation partielle ou une confirmation totale en pool bancaire : Proposition personnelle et nouveauté très importante
• Les Réserves ou les anomalies  
  • Définition 
  • Quelles sont les irrégularités généralement recensées ?
• SWIFT de notification des réserves  
• Les modes de réalisation des crédits documentaires selon les RUU600 et les conséquences pour l'exportateur
  • Crédit réalisable par paiement à vue 
  • Crédit réalisable par paiement différé (A échéance)
  • Crédit réalisable par acceptation d'une traite
  • Crédit réalisable par négociation 
  • Récapitulatif des différents types de crédits et modes de réalisation
• Les risques du crédit documentaire :
• Les risques pour la banque,
• Les risques pour le client ,
• Précautions à prendre par le bénéficiaire à la notification
• Comprendre une ouverture d'un crédit documentaire par SWIFT (MT 700) ou il y a seulement 2 banques: La Banque émettrice(N°1) et La banque notificatrice, désignée (N°2), correspondante de la banque émettrice (banque du bénéficiaire)
• Comprendre une ouverture d'un crédit documentaire par SWIFT (MT 710) ou il y a 3 banques: La Banque émettrice (N°1), La banque notificatrice désignée(N°2) et la banque du bénéficiaire(N°3)
• Les divers champs figurant dans un SWIFT MT 710 illustrés par un exemple de crédit export
• Les champs standards dans un SWIFT d'amendement d'un crédit documentaire
• Cas d'un SWIFT (MT 700) d'ouverture d'un crédit documentaire avec une demande de confirmation
• Frais et commissions sur les crédits documentaires
• Liste des principaux frais et commissions d'un crédit documentaire import et export avec l'option confirmation
• Les commissions justifiables et leurs coûts relatifs aux crédits documentaires: Une vision personnelle 
• Cas d'un crédit documentaire à l'import 
• Cas d'un crédit documentaire à l' export 

II. L'IMPACT DES REGLES ET USANCES UNIFORMES, RUU 600.

• Présentation et définition des RUU600
• Les intervenants dans un crédit documentaire nouvelle Version
• Mentions Générales dans un crédit documentaire nouvelle version
• Mentions Obligatoires dans les RUU600
• Les dates butoirs dans un crédit documentaire nouvelle version (RUU600)
• Les différentes formes de crédit documentaire et leurs modes de réalisations selon les RUU600
• Etude de Cas pratique : cas d'un crédit documentaire à l'import
• Comment réussir une ouverture d'une lettre de crédit
• Les points essentiels à retenir pour une bonne gestion des crédits documentaires
• Ce qu'il faut savoir et ce qu'il faut éviter dans une ouverture d'un accréditif se référant aux nouvelles pratiques de crédit documentaire

Cas pratique

• Les réserves : comment peut-on les éviter ?
• Démarche à suivre pour la réalisation d'un crédit documentaire sans erreur

III. ASPECTS PRATIQUES :

1- Comment remplir minutieusement une demande d'ouverture d'un crédit documentaire ;

2- SWIFT d'ouverture d'un crédit Import (travail sur un cas réel) :

• Analyse de tous les Champs, interprétation et signification financière et commerciale ;
• Rôle de chaque intervenant et son engagement dans cette opération import ;

3- Simulation d'une opération spécifique d'importation payable par crédit documentaire :

• Négocier les clauses commerciales et financières d'une opération d'importation ;
• Remplir une demande d'ouverture au vue de cette négociation ;
• Vérifier les documents import parvenus et détecter les réserves si elles existent
• si vous acceptez faire une demande de levée des réserves : Sort de cette demande : refus ou acceptation

4- Une nouvelle notion : La confirmation partielle d'une lettre de crédit

5 - Comment détecter les réserves :

• Procédures suivie pour la vérification des documents import parvenus dans le cadre d'une importation payable par lettre de crédit

6- Discussion interactive :

• Des questions pièges avec des réponses justifiées :
• Des cas pratiques et vécus

IV. DEMARCHES A SUIVRE POUR UNE BONNE VERIFICATION DES DOCUMENTS EXPORT SELON LES PRATIQUES BANCAIRES INTERNATIONALES STANDARDS DE LA CCI PARIS :

- verification de :

1- La facture (commercial invoice) 

• Définition et mentions indispensables 
• Cas d'une facture export dont le paiement global est par lettre de crédit à vue
• Cas d'une facture export avec paiement mixte

2- Liste de colisage (packing list)

• Définition et mentions indispensables 
• Cas d'une liste de colisage / packing list

3- Note de poids/Certificat de poids (weight note) 

• Définition et mentions indispensables 
• Cas d'une note de poids (weight list)

4- Certificat d'origine (certificate of origin) 

• Définition et mentions indispensables 
• Exemple pratique d'un certificat d'origine

5- EUR 1/Certificat de circulation/Circulation certificate

• Définition et mentions indispensables 
• Exemple d'un EUR1

6- Documents de transport 

a- Types de documents de transport

• Document de transport combiné ou le combined Bill of lading (C.B.L )
• Définition et mentions indispensables 
• Exemple d'un combined Bill Of Lading / Un C.B.L
• Connaissement, document de transport de port à port ou bill of lading ou BL
• 6-2-1- Définition et mentions indispensables 
• 6-2-2- Exemple d'un connaissement
• Connaissement charte partie ou charte party bill of lading
• Définition et mentions indispensables 
• Lettre de transport Aérien= LTA=Air Way Bill (AWB) 
• Définition et mentions indispensables
• Exemple d'une lettre de transport Aérien / LTA / Air Way Bill
• Lettre de transport international routière = CMR = Certificate of Movement by Road = International consignment Note = convention de transport de marchandise par route
• Définition et mention indispensables
• Exemple d'un CMR (document de transport routier)
• Lettre de transport international par rail (ferroviaire)= CIM= Rail Way Consignment Note
• Définition et mentions indispensables 
• Lettre de transport fluvial = Inland waterway bill = connaissement fluvial
• Définition et mentions indispensables 
• Récépissé postal
• Définition et mentions indispensables 
• Modèle type d'un récépissé postal
• Forwarder cargo receipt ou Forwarder carrying receipt ( FCR )
• Définition et mentions indispensables
• Modèle type d'un forwarder cargo receipt ou carrying receipt

B- Tableau comparatif des modes de transport internationaux

7- Certificat phytosanitaire 

• Définition et mentions indispensables
• Modèle type d'un certificat phytosanitaire

8- Certificat d'analyse = Analysis certificate

• Définition et mentions indispensables
• Modèle type d'un certificat d'analyse: Cas d'huile d'olive
• Modèle type d'un certificat d'analyse: Cas de semence de canola

9- Certificat sanitaire (sanitary certificate/health certificate)

• Définition et mentions indispensables
• Modèle d'un certificat sanitaire établi par un laboratoire privé (opération export)

10- Certificat d'inspection = Inspection certificate 

• Définition et mentions indispensables
• Exemple d'un certificat d'inspection/ Inspection certificate example

11- Document d'assurance (insurance certificate )

• Définition et mentions indispensables
• Exemple d'une assurance de transport de marchandise (Example of Insurance transport certificate)

V. LES CREDITS DOCUMENTAIRES SPECIAUX : DES CREDITS MALLEABLES REPOSANT SUR LA NATURE COMMERCIALE ET SPECIFIQUE D'UNE OPERATION IMPORT/EXPORT

1- Le crédit documentaire transférable 

• Description et présentation;
• Description des parties dans un crédit documentaire transférable;
• Les étapes de déroulement d'un crédit documentaire transférable confirmé avec paiement différé;
• Les champs standards d'un SWIFT de transfert d'un crédit documentaire de base;
• Schéma d'ouverture d'un crédit transférable et transfert d'une partie de ce crédit en faveur d'un second bénéficiaire;
• Exemple d'un SWIFT d'ouverture d'un crédit documentaire transférable;
• SWIFT de transfert: Instructions de transfert émises par la banque de l'intermédiaire vers la banque du vendeur.

2- Le crédit documentaire renouvelable ou revolving: Description et caractéristiques

3- Le crédit documentaire avec avance ou LC avec Red Clause (Clause Rouge )

• Définition et caractéristiques;
• Schéma de réalisation d'un crédit Red Clause confirmé ( crédit clause rouge ou crédit assortie d'une avance ) à vue: Red clause credit confirmed at sight.

4-Crédit adossé ou Back to Back ou le contre crédit ou crédit dos à dos

• Description et caractéristiques;
• Description des parties intervenantes dans un crédit documentaire Back to Back ou dos à dos;
• Les étapes de déroulement d'un crédit documentaire Back to Back: Exemple d'un crédit principal irrévocable et confirmé à vue et d'un back to back irrévocable et réalisable par paiement différé;
• Schéma descriptif et détaillé d'un crédit Back to Back : de l'ouverture au paiement.

VI. CONSEILS UTILES ET PROFESSIONNELS POUR GERER EFFICACEMENT VOS CREDITS DOCUMENTAIRES 

Une panoplie de conseils selon des cas réels vécus par nos banques et nos entreprises

I. La lettre de crédit stand-by

• Fonctionnement
• Intervenants : rôle, obligations…
• Documents
• Limites
• Exemples de lettre de crédit stand-by, L/Cs (études de cas)

II. Points de similarités et de différences entre la lettre de crédit stand-by et le crédit documentaire

• Les différences essentielles
• Points communs
• Les critères de choix

III. La lettre de crédit stand-by comme substitut des cautions, garanties et bonds

• La lettre de crédit stand-by comme Garantie de soumission
• La lettre de crédit stand-by comme Performance Bond
• La lettre de crédit stand-by comme Restitution d'acompte
• La lettre de crédit stand-by comme Caution de dispense de retenue de garantie

IV. Cas pratique d'une L/C stand-by ouverte par une banque en faveur d'un exportateur

• Présentation générale
• Enjeux pour les différents acteurs : Banques , Importateurs, exportateurs
• BPO vs Lettre de crédit (LC) VS Lettre de credit Standf-by (SBCL)
• Fonctionnement du « matching des données » et messages ISO 20022 en support du BPO : Solution TSU (SWIFT), Messages ISO 20022
• Conditions opératives et la diffusion du BPO
• Cas pratique : déroulement d'une opération

CAS PRATIQUES – EVALUATION – REMISE DES CERTIFICATS DE PARTICIPATION

Dispositif de suivi Post-Formation | Maitrise et Optimisation du Traitement des Opérations de Crédit Documentaire et des Autres Instruments du Commerce Extérieur dans la Banque

Dans une démarche d'ancrage des compétences et de renforcement de l'impact pédagogique, CHARTERED MANAGERS met en place un Suivi Post-Formation (SPF) structuré sur une période de trois (03) mois à l'issue de la formation.

Bien que chaque module soit animé par des spécialistes et s'appuie sur une approche pédagogique axée sur le développement des compétences, il est reconnu que certains participants peuvent rencontrer, dans la mise en Å“uvre pratique, des difficultés ou des zones d'ombre sur certains aspects abordés pendant la formation.

Afin de garantir une appropriation effective et opérationnelle des compétences, chaque participant bénéficie d'un accompagnement assuré par des encadreurs désignés par CHARTERED MANAGERS . Ce dispositif permet aux participants d'exprimer les éventuelles difficultés rencontrées dans la mise en Å“uvre des acquis et de bénéficier de réponses concrètes, ciblées et adaptées à leurs contextes professionnels respectifs, et renforcer l'impact opérationnel de la formation.

Ce Suivi Post-Formation incarne l'engagement de CHARTERED MANAGERS en faveur d'une formation utile, durable et centrée sur les résultats

Des résultats concrets obtenus par de vrais professionnels :
Des milliers de professionnels ont transformé leur carrière grâce à nos programmes de formation. À votre tour maintenant.

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« Désormais, je serai plus efficace dans la préparation, l'organisation et la tenue des assemblées, avec la communication qui va avec. J'espère que les prochaines formations que j'aurai à suivre dans votre cabinet auront le même niveau de technicité (Expertise, maitrise du sujet par les intervenants) »

Mme Roseline Franche V. [LinkedIn] - LEGAL, CLAIMS & UAC Manager,

MSC – Mediterranean Shipping Company SA

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M.Gilles PENDI
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M.S. ABAGHE
Société d'Eau et d'Energie du Gabon

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M. Arsène BOUENGUELE
Commissariat National aux Comptes, Congo

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M. Serge M. KOMBOU
Inspecteur des Services (Auditeur & Contrôleur de gestion)
Zenithe Insurance

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M. Armand Martial D. T.
Auditeur Interne
Afriland First Bank

"Cette formation est venue à point nommé et a répondu amplement à mes attentes...."

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M. Nicolas SONFACK.
Directeur Administratif et Financier
NMI Education

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M. Ngoubeyo
Responsable Juridique et Contentieux
Cami Toyota et Groupe CFAO

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M. Mahamat SAMBA.
Directeur des Affaires Juridiques et de la Conformité
Banque Commerciale du Chari (Tchad)

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M. Pierre ONDOA
Directeur Administratif et Financier
Groupe Boluda

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Mme Ange MAMBUKU
Executive Secretary
Equity BCDC - République Démocratique du Congo

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M. Amadou Roua Attaher
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Amadou Garba
Juriste / Division Législation & Accords Aériens
Autorité de l'Aviation Civile - Niger

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M. Armel
NFC Bank

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Mme Jacques. D. MOUDIO
Responsable Juridique
ACAM Vie

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M. Carlos TIAKO
NFC Bank

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M.Stanley NEBA
Legal Officer
NFC Bank

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M. Guilair DAZE
Chef Comptable
Groupement Interpatronal du Cameroun

"Nous avons eu à suivre plusieurs formations du genre, mais celle-ci est une reférence..."

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M. Martial TCHEUMANI
Responsable Financier
ITG STORE

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M. Raphaël TAKOUGOUM
Chef Comptable
Machibel SARL

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M. Aristides M
Comptable
Hilton Hôtel

"Par rapport aux autres formations concurrentes, celle-ci est plus complète, plus actualisée...."

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M. André FODA
Conseil Fiscal
Machibel SARL

Machibel SARL

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Mme Justine TAWOFING
Responsable de l'Audit Interne
ENEM

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Mme Anne WAPONGWA
Chef Comptable
ENEM

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